EP001. Why ทำไมต้องวางแผนลงทุนอย่างเป็นระบบ скачать в хорошем качестве

EP001. Why ทำไมต้องวางแผนลงทุนอย่างเป็นระบบ

3 เหตุผลหลัก: ทำไมต้องลงทุน "อย่างเป็นระบบ" 1. เพื่อให้ "ข้อเท็จจริง" ชนะ "อารมณ์" ศัตรูที่น่ากลัวที่สุดของการลงทุนไม่ใช่ตลาดหุ้นครับ แต่คือ "ใจของเราเอง" เมื่อเห็นตลาดแดงเดือด สมองส่วนอารมณ์จะสั่งให้เรากลัวและ "ขายตัดขาดทุน" ในจุดที่แย่ที่สุด แต่หากคุณมีระบบ ระบบจะสั่งให้คุณอยู่นิ่งๆ หรือแม้แต่หาจังหวะซื้อเพิ่มตามแผนที่วางไว้ 2. การจัดหน้าที่ของเงินให้ชัดเจน (Asset Allocation) การวางแผนเป็นระบบช่วยให้เรารู้ว่าเงินแต่ละบาททำหน้าที่อะไร: เงินสด: เป็นรากฐาน (Liquidity) เผื่อใช้ยามฉุกเฉิน ตราสารหนี้: เป็นกันชน (Buffer) ลดความผันผวน ทองคำ: เป็นประกันภัย (Safe Haven) ในยามวิกฤต หุ้น: เป็นเครื่องยนต์ (Growth) สร้างความมั่งคั่ง 3. มีไม้บรรทัดวัดผลที่เที่ยงตรง (Benchmark) ถ้าคุณไม่มีระบบ คุณจะไม่รู้เลยว่าที่ได้กำไร 10% นั้นคือ "เก่ง" หรือ "แค่โชคดี" ระบบจะบังคับให้คุณเปรียบเทียบกับดัชนีชี้วัด เพื่อให้คุณปรับปรุงพอร์ตได้อย่างถูกต้องและเป็นธรรมกับเงินในกระเป๋าครับ 📖 คลังคำศัพท์เสริมพลังสมอง (Glossary) Asset Allocation (การจัดสรรสินทรัพย์): การกระจายเงินลงทุนไปในสินทรัพย์หลายๆ ประเภท เพื่อลดความเสี่ยง Benchmark (ดัชนีชี้วัด): "ไม้บรรทัด" ที่ใช้เปรียบเทียบว่าผลตอบแทนของเราดีกว่าหรือแย่กว่าตลาดโดยรวม Liquidity (สภาพคล่อง): ความง่ายในการเปลี่ยนสินทรัพย์เป็นเงินสดโดยที่มูลค่าไม่หายไปมาก Safe Haven (สินทรัพย์ปลอดภัย): สินทรัพย์ที่คนมักจะถือครองในช่วงที่เศรษฐกิจมีความเสี่ยงสูง เช่น ทองคำ เฉลย Self-Check 5 ข้อ (จากสคริปต์ Storyboard) เพื่อให้โค้ชไก่ช่วยติวให้เข้มข้นขึ้น นี่คือแนวทางคำตอบของ 5 ข้อที่ฝากไว้ในคลิปครับ: Human Capital คืออะไร? เฉลย: คือ "ความสามารถในการหาเงิน" ของตัวเราครับ คนอายุน้อยยังมีเวลาทำงานอีกหลายสิบปี (Human Capital สูง) จึงสามารถรับความเสี่ยงในหุ้นได้มากกว่า เพราะหากหุ้นตก ก็ยังมีเงินเดือนหรือรายได้จากการทำงานมาเติมพอร์ตได้ทันนั่นเองครับ เหตุผล 3 ข้อที่มือใหม่ควรเริ่มด้วย "กองทุนรวม"? เฉลย: 1. มีมือโปร (Fund Manager) ดูแล 2. กระจายความเสี่ยงทันที (ไม่ได้ลงหุ้นตัวเดียว) 3. ใช้เงินน้อยก็เริ่มได้ (หลักร้อยก็เป็นเจ้าของบริษัทใหญ่ๆ ได้) ทำไมดูแค่ "ผลตอบแทนปีล่าสุด" ถึงเสี่ยง? เฉลย: เพราะตัวเลขโดดๆ บอกไม่ได้ว่าเราเก่งหรือแค่โชคดีครับ เช่น ถ้าเราได้กำไร 20% แต่ปีนั้นตลาดพุ่งไป 40% แปลว่าเราเลือกหุ้นได้แย่กว่าค่าเฉลี่ยมาก การดู Benchmark จึงช่วยให้เราเห็น "ความจริง" ของฝีมือครับ การคำนวณ Future Value ช่วยเราอย่างไร? เฉลย: ช่วยให้เรา "ย้อนกลับมาวางแผนปัจจุบัน" ได้แม่นยำครับ เช่น ถ้าอยากมี 10 ล้านในอีก 20 ปี Future Value จะบอกเราว่า วันนี้ต้องออมเดือนละเท่าไหร่ และต้องทำกำไรให้ได้กี่ % ถึงจะไปถึงเป้าหมายนั้นได้จริง กำไร 10% แต่ Benchmark 15% ค่า Alpha เป็นอย่างไร? เฉลย: ค่า Alpha เป็นลบ (-5%) ครับ เพราะ Alpha คือกำไรส่วนเกินที่มาจากฝีมือล้วนๆ เมื่อทำได้น้อยกว่าไม้บรรทัดวัดผล Alpha จึงติดลบครับ