Джулия Чанг: Финансовое планирование, ориентированное на человека | Подкаст TWB № 43 скачать в хорошем качестве

Джулия Чанг: Финансовое планирование, ориентированное на человека | Подкаст TWB № 43

Наша гостья на этой неделе — Джулия Чанг, CFP®, FEA, TEP — генеральный директор Spring Planning, президент FPAC и консультант по финансовому планированию и семейному бизнесу с более чем 25-летним опытом помощи людям в принятии сложных финансовых решений. В этом эпизоде ​​Дэйв и Джулия обсуждают, что на самом деле означает финансовое планирование, основанное только на консультациях, и почему планирование под руководством человека имеет большее значение, чем когда-либо. Их разговор охватывает широкий спектр тем: от проблем внедрения финансовых планов до роста узкой специализации в отрасли и того, как пенсионерам следует рассматривать мозаику пенсионных доходов. Джулия также делится своими соображениями по сложным, но важным темам, таким как планирование на случай смерти одного из супругов, выбор подходящего исполнителя завещания/доверенности и почему добавление детей в качестве совладельцев может быть рискованным. Независимо от того, разрабатываете ли вы план, управляете семейным бизнесом или просто глубже задумываетесь о своем финансовом будущем, этот вдумчивый и всесторонний разговор полон полезных идей. 💈💈💈 Подкаст «The Wealthy Barber» — это ведущий канадский источник доступного, увлекательного и бесплатного финансового образования. Ведущий подкаста — не кто иной, как Дэвид Чилтон, бывший «Дракон» в программе CBC «Dragons’ Den» и автор бестселлеров «The Wealthy Barber» и «The Wealthy Barber Returns». Этот подкаст призван помочь канадцам лучше управлять своими деньгами. Намного лучше. Все эпизоды и другой контент о личных финансах для канадцев вы найдете на сайте https://thewealthybarber.com. 💈💈💈 Примечания к выпуску (00:00) Вступление и дисклеймер (00:55) Вступление к Джулии Чанг (03:38) Что на самом деле означает финансовое планирование только по рекомендациям (05:46) Каким типам клиентов лучше всего подходит планирование только по рекомендациям? (09:30) Финансовое планирование, осуществляемое человеком (12:03) Сотрудничество в сообществе консультантов по финансовому планированию в Канаде (13:16) Проблемы с внедрением финансового плана (17:25) Рост нишевой специализации в финансовом планировании (20:55) Мозаика пенсионного дохода (24:09) Пенсионное планирование на случай смерти одного из супругов (26:43) Мнение Джулии о «конкурентах» в индустрии финансового управления (28:21) Выбор подходящего исполнителя завещания (30:35) Плюсы и минусы корпоративных исполнителей завещаний (31:50) Остерегайтесь добавления детей в качестве совладельцев (34:57) Критическая важность доверенностей (37:17) Финансовые учреждения все чаще сопротивляются доверенностям (39:27) Качества, на которые следует обратить внимание при выборе Доверенность на личный уход (41:46) Развенчание заблуждений о пенсионных накоплениях (RRSP) (44:05) Почему страхование от нетрудоспособности недооценено (47:31) Погашение ипотеки или инвестирование (49:34) Эволюция семейного бизнеса (53:42) Рекомендуемая литература: «Планирование своей жизни» (55:17) Финансовые придирки и заключение