Регулирование ICO. FinCEN. Что нас ждет? скачать в хорошем качестве

Регулирование ICO. FinCEN. Что нас ждет?

Авторский канал посвященный ICO, Blockchain проектам и криптовалютам ----------------------------------------------------------------------------------- Поддержать канал ICEBERG. BTC : 1EeCNKjShXbM8864YHWmj8uE5bhdYkoktC ETH : 0xbd08C225306F6b341cE5A896392e0F428B31799c Партнеры канала: Coinfox - Новостной портал о криптовалюте Биткоин. Bit.Novosti - Все о мире Bitcoin: новости, события, факты, курс, анализ. ----------------------------------------------------------------------------------- Регулирование ICO. FinCEN. Что нас ждет? По данным Coincenter 6 марта 2018 американское Управление по борьбе с финансовыми преступлениями или FinCen обнародовало письмо в адрес сенатора Рона Уайдена, в котором изложило позицию по давно возникшему вопросу: подпадают ли лица, продающие токены, под определение “операторов денежных средств”? Как известно, такие “операторы” подчиняются требованиям законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также нормам Закона о банковской тайне. Как следствие, операторы обязаны проводить комплаенс-процедуры KYC/AML/CFT в отношении ряда своих контрагентов, в том числе, приобретателей токенов. Как упомянуто в Письме, еще в 2011 году FinCen приравняло к операторам денежных средств обменники и администраторов виртуальных валют. В 2013 было издано разъяснение, согласно которому операторы обязаны вести деятельность в соответствии с Законом о банковской тайне и соблюдать следующие требования: Во-первых, регистрироваться в финсен как MSB - money service business или по-русски, как поставщики финансовых услуг; Во-вторых, разработать собственную AML/KYC/CFT compliance программу; В-третьих, что особенно важно, регулярно предоставлять в FinCen отчеты о крупных сделках с криптовалютой и о подозрительных операциях, В-четвертых, собирать и хранить идентифицирующую информацию о контрагентах, а также о сделках с определенным порогом стоимости. Что получается на практике: операторы, зарегистрированные в FinCen, отправляют в управление отчеты вместе с информацией о держателях аккаунтов и совершаемых ими сделках. По мере накопления такой информации органу в дальнейшем становится все легче отследить взаимосвязь между конкретным счетом, его владельцем и движением крипты по различным кошелькам. Вернемся непосредственно к Письму. В нем FinCen подчеркнул, что по его мнению, лица, продающие токены, в том числе на ICO, ТАКЖЕ являются операторами денежных средств: «Любой разработчик, который продает вновь созданные токены покупателям-резидентам США, но НЕ регистрируется в FinCen как оператор денежных средств и НЕ проводит соответствующие комплаенс процедуры KYC/AML/CFT, может быть привлечен к уголовной ответственности вплоть до 5 лет тюремного заключения. К ответственности также могут быть привлечены сотрудники и инвесторы того проекта, от имени которого продавались токены.» SEC и FinCen - это американские органы. Мы с ними работаем, когда таргетируем американских инвесторов. Предлагаем забыть на мгновение про письмо FinCen и вспомнить лучшие практики выхода ICO-проекта на американский рынок: Первое: о проводимом ICO подается уведомление в SEC по Regulation D Securities act; согласно Reg D продажа токенов допускается только аккредитованным инвесторам; Второе: проект подключает сторонние сервисы для верификации статуса аккредитованного инвестора; Третье: проект также подключает сторонние сервисы для проведения AML/KYC комплаенс-процедур по так называемому Патриотическому акту США. А теперь вернемся к Письму. Сам его статус не совсем понятен - это ни закон, ни официальный нормативный акт. То есть по идее, хоть Письмо и отражает настроения FinCen, оно все же не порождает нового регулирования. А значит официальной ЗАКОННОЙ квалификации организаторов ICO-проектов как операторов денежных средств на текущий момент не существует. Мы упоминали, что выделяются две категории операторов: обменники и администраторы виртуальных валют. Определение этих понятий дано в документе под названием Применение Правил FinCen к майнингу виртуальных валют от 30 января 2014 года (Application of FinCEN’s Regulations to Virtual Currency Mining Operations). Однако хотелось бы высказать следующее соображение: проекты, выпускающие собственные децентрализованные токены и предлагающие их на ICO, строго говоря, не соответствуют признакам ни одной из категорий операторов денежных средств. Разумеется, Письмо FinCen должно восприниматься как важный звонок для всех участников крипторынка. Однако, говорить о том, что с даты его появления все ICO проекты начинают жить по новым правилам, пока рано. Друзья, обращаем внимание, что все сказанное является лишь частным мнением нас как активных участников криптокомьюнити и ни в коем случае не является юридической консультацией или руководством к действиям. Спасибо за ваше время. Следите за новостями на канале Iceberg — для тех, кто за прогресс и против скама.