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美元如何毁掉不在美国的你

大家都知道现在美元涨的特别厉害，以前一欧元能换1.5美金，现在连一美金都换不到。其他很多的货币相对于美元也在贬值。所以除了美国以外的其他大多数国家，资产都在贬值，你的生活成本也在上涨。 美元不只是在影响美国人，它对其他国家的影响甚至要大于它对美国人对影响。全球本来已经在衰退了，美元一升值，那衰得不能再衰了。 那么为什么美元升值会影响到在亚洲的你，在欧洲的你，或者其他地方的你？为什么美元涨了，你买吃的，买汽油会涨价？今天我就来告诉你为什么美元会影响到其他国家，我们又怎么才能解决这个问题。 首先，美元一直涨的根本原因是什么？ 原因其实就一个词： 恐惧 现在有很多人都在担心自己的资产，自己好不容易赚来的钱贬值，所以他们都在找一个安全的地方来存放这些钱。 作为世界通用的钱，美元就是这么一个“安全”的地方。所以无数的投资者甚至政府，都把他们的钱换成美元。 现在，美元指数已经到了20年来的最高点。造成这一切的是谁呢，就是 Federal Reserve System 俗称 美联储。 是什么把世界经济搞得一团糟的，就是美联储。但是他为什么要这么做呢，原因就是：美联储要对美国的经济负责。 在美国生活的朋友可能都知道，现在美国什么价格都在涨，吃的在涨，油价在涨，各种日常用品都在涨。美联储就要对这个负责啊，他要想办法把通胀控制下来，控制的方法就是， 加息。 至于会对全球经济造成什么样的影响，他们不是不知道，他们只是不care。因为他们的首要目标就是保证美国的经济。 美国的基准利率在过去十年是非常低的，基本都低于3%，很多时候都接近0。这有什么好处呢，好处就是大家借钱很便宜啊，就会借钱来投资，买房买股票，经济就发展了，当然也产生了通货膨胀。 但是现在，美联储不得不提高利率，这样做的后果就跟刚才相反，利息那么高，谁借啊。都不借钱了，投资的钱也就少了，不管是房地产，股票还是数字货币，买的人少了，卖的人还是那么多，价格就会下跌。再加上这些企业不止不借钱了，还会把手上的资产卖掉来换美元，卖资产的多了，资产的价格就会暴跌，换美元的人多了，美元的价格也就水涨船高了。 那么本质上，美元是不是升值了？ 这个问题要分两个方面来回答， 1. 如果你是生活在美国，你可能会觉得，每次去超市那些货架上的东西都比以前贵了，你怎么能说美元升值了？ 这个升值对于在美国生活的人其实没什么用。因为你以前能买到的东西，现在要花更多的钱来买了。不过这是因为通胀引起的。从这个角度来看，美元没有升值。 2. 如果你是生活在美国以外的国家，那美元相对于这些国家的货币确实就是升值了。 世界上的大多数货币这两年都在拼命印钱，原因就是因为政府采取量化宽松的政策来刺激经济。 美国和其他国家的区别就是，美元比其他货币更有韧性，可以提高利率来对抗通胀。所以对美国来说这是好事，但是对其他国家来说。。。hmmmm。 这也是为什么别人总说美国在让全球为他的通胀买单。 有很多国家现在非常不稳定，就是因为无法控制利率和通胀。稍不注意就会崩溃。 因为这个事儿是一个恶性循环，如果他们不提高利率，他们就不能抑制通胀，通胀会越来越高。但是如果提高利率，就会对抑制经济的发展。甚至发生 Sovereign debt crisis,主权债务危机，你可能没听过这个词，不过没关系，你肯定听过他的另一个叫法： 国债 国债简单来说就是国家缺钱然后向别人借钱，这个别人可以是人民，也可以是其他国家。既然是借钱，就有可能还不上，还不上的话就会产生国债危机，国债危机会对这个国家的经济产生非常大的损害。希腊国债危机就是一个例子。如果债务占GDP的比例太大，或者这个债务的利率变高了，你还不起的风险就会变大对吧。更雪上加霜的是什么呢，就是你这个债务是用别人的货币来定义的，比如这个国家欠了一亿美金的国债，那美元升值之后，你是不是还的钱更多了？就像你借了你朋友一笔钱，如果你们之间汇率不变的话，你还钱没问题，但是如果你的货币贬值了50%，那你要还他的钱，你就要付双倍的钱，除非你的收入也增长了两倍，不然的话你就要拿你别的地方的钱来还，比如你以前的存款，或者降低你的生活开销来还这个钱。国家也是一样，当你陷入债务危机，就要从其他地方节省开支，这个国家的福利，发展，都要受到影响，因为你的钱要拿去还债。现在很多国家都陷入了这种危机，不久前，英国银行刚对他们的债券市场采取了紧急措施，并且发出警告说英国的经济出现了严重不稳，他们债券市场的不稳就是由于政府不断地借钱来解决能源危机。除了英国还有很多国家都在面对危机，比如欧洲第三经济体——意大利，也在面临主权债务危机，我们前面说债务占GDP的比例太大，债务的利率增长之后，你还不起的概率就会变大，意大利就是这样，他的债务是他GDP的—— 135%，政府债务危机了，民众的日子当然也不好过，这也是为什么意大利越来越多的人抗议能源和食品价格涨价。这些东西涨价就意味着通货膨胀，那欧洲中央银行就采取了措施，措施就是，加息。 今年以来欧洲中央银行已经连续加息，目的就是抑制通货膨胀。 中国也面临着房地产危机，房地产在中国人资产中的比值高达70%，最近还把房产视为风险资产，让大家做好价值重估的准备。风险资产什么意思，就是一年几十个点的波动，比如股票，这就叫风险资产，你想想如果全中国14亿人口70%的资产跌掉50%甚至更多，你觉得会是什么样的场景。 日本是负债最多的国家之一，日本政府负债占GDP比例达到了240%。他的经济已经到了非常脆弱的时候，以至于日本的中央银行都不敢加息，因为害怕一加息，日本的经济就要崩溃。 这些就是世界各地正在发生的危机，当然他们发生的原因不只是美元升值。 美元作为世界通用的货币，在国际贸易和大宗商品上，都是用美元结算的，什么是大宗商品，就是原油，农产品，金属煤炭等基础原材料。这意味着什么，这意味着我们生活中几乎大部分点必需品都是以美元来定价的。 任何一个国家政府想买油，都要先换美元，你才能买到石油。这样一来，汇率就非常重要了。 比如你这个国家的货币相对于美元贬值了。你买任何刚才提到的东西都会变贵。 当然不是所有的东西都是美国生产的，假设你是做外贸的，你出口的东西是用美元定价的，那美元升值后，你每卖出一美元的东西，你换成本国货币之后都会比以前挣得更多。 典型的例子就是黄金。你看这个黄金的价格在最近两年是下跌的，但是这是用美元，如果我们换成其他货币比如欧元来看，那黄金的价格就是上涨的。 如果你是用美元的，你买黄金就亏钱了，如果你是用欧元的，你买黄金就赚了钱。你们买的东西是一样的，却产生了不一样的效果。 那么你要如何从美元升值当中捞好处呢？ 如果你在美国，那对你的好处就显而易见，虽然你可能觉得通货膨胀让东西都涨价了，你感觉不到什么好处，但是你可以用同样的钱买更多的国外产品了。你的钱在买国外的东西的时候，购买力变强了。所以你以前有什么想买的国外产品，现在就是个下手的好机会，你甚至可以去国外旅游，不管是食物，交通，住宿对你来说都便宜了。 当然也不是对所有的美国人都是好事，比如出口产品的美国公司，他们的产品就没有以前那么强的竞争力了，因为他们的价格是美元定价的，美元升值，他们的产品就相当于涨价了，在全球竞争的时候，别人的产品就显得更便宜更有价格优势。 另外，有些美国公司他在国外的市场有很高的利润，但是他们还是要用美元来报告他们的营业额，利润什么的。对于这种公司，就算他们的营业额增长了，今年卖的比去年多了，但是他所在的那个国家的货币贬值了啊，他用美元做报告的时候就还是亏的。明明今年卖的比去年多，但是你财报上却显示你今年比去年差，这就会影响到企业的融资和股价，你看你一年比一年差，还想让我给你投钱？ 标普500里面的公司，有40%的利润是来自美国以外的地方。所以你看标普500指数，最近这一年下跌的非常厉害。 还有些其他国家的人虽然不用美元，但是他持有美元，比如你持有1000美元，你虽然手上一直只有1000美元，但是如果你本国的货币相对于美元贬值了30%，那你就相当于赚了30%。这样听起来就很不错拉，但是如果大家都这么做，那你本国的各种资产就会跌的更厉害。就好像熊市的时候，大家都把手上的股票抛售出去，股票的价格就会跌的更多。 那么这样的状况会持续多久呢？ 谁都不知道。但是目前看来是暂时不会结束的，美国的通胀率还是很高，美联储也说了他们的目标是把通胀率控制到2%。 不管你怎么看，对于美联储来说他才不会管其他的国家怎么样，在达到他的目标之前，他是不会停下的。 那美国以外的国家怎么办，有没有办法解决这个问题呢？ 其实在1985年，历史上也发生过同样的事情，美元汇率涨到非常高，那时候大家是怎么解决的呢？ 如果你知道日本经济消失的20年，你应该知道在1985年有一个著名的事件——广场协议，美，日，德，法，英五个国家在纽约广场饭店决定让美元汇率贬值，这样就可以解决美国的贸易逆差，增加美国产品的出口。 那次协议之后，美国的汇率就降下来了。 但是问题来了，我们这次美元升值，可以用同样的方法解决吗？ 答案是不能。首先，美国自己就不会同意让美元贬值，因为他本来就是要控制通胀，贬值之后，通胀不就更厉害了么。 第二，世界第二大经济体，中国，在和美国的贸易中一直处于贸易顺差的地位，也就是说中国卖了很多东西给美国，赚了不少钱。如果美元相对于中国货币开始贬值，那肯定会影响销量啊。所以中国也不会同意这样的协议。 第一和第二大经济体都不会同意美元贬值，那美元就不会贬值。其他国家看这两个国家都靠不住，就只有自己单方面挣扎一下，但是能有多大效果大家都心里有数。 如果乌克兰战争自己结束了，可能会减轻一点大家的压力，但是目前看起来可能性微乎其微。 另外如果中国不再执行严格的封控措施，可能也会好一点，因为中国的工厂动不动因为疫情封掉几个星期，这对全球的供应链都造成了很大的影响。而且中国还要解决房地产的危机。 这几个问题任何一个都不像是马上就能解决的。你可以看到每个国家都有自己的问题需要解决，而这些问题都会牵扯到全球的经济。 对于我们而言，要解决这样的危机有几个方法，第一就是持有美元，简单粗暴。 另外，如果你觉得你的国家在接下来会发生严重的资产暴跌，你可以考虑在全球范围内买其他资产，比如斯里兰卡破产，作为普通人最好的解决方法就是在之前把钱换成海外资产。 我不是说你要全部换成美元，万一你买美元的时候就站在高位成了接盘侠怎么办。 不管怎么样，希望你在做决定之前，多了解相关的信息，做好功课再做决定。 我是Peng，如果你喜欢理财投资以及如何赚钱，可以订阅我的频道，我们下次再见。