Сохранить свой пенсионный план 401k или перевести его на индивидуальный пенсионный счет (IRA) на ... скачать в хорошем качестве

Сохранить свой пенсионный план 401k или перевести его на индивидуальный пенсионный счет (IRA) на ...

Если вы десятилетиями копили сбережения на пенсию в рамках плана 401(k), легко предположить, что сохранение этих средств там — это стандартный шаг после выхода на пенсию. Но пенсия меняет правила. Внезапно контроль над снятием средств, налогами, денежным потоком и долгосрочным планированием приобретает гораздо большее значение, чем во время накопления. Позвоните нам по телефону 920-672-4232 или посетите сайт meritfinancialadvisors.com/build-a-better-plan, чтобы начать создавать план, который поможет вам жить на пенсии с ясностью, целеустремленностью и уверенностью. В этом видео Эрик рассказывает о менее очевидных ограничениях, заложенных во многих планах 401(k), и о том, почему они могут незаметно ограничивать гибкость после начала планирования дохода. От принудительных пропорциональных снятий средств и обязательного удержания налогов до координации обязательных минимальных выплат, благотворительных пожертвований и вопросов наследования — в этом эпизоде ​​показано, где обычно возникают проблемы и как перевод средств на индивидуальный пенсионный счет (IRA) может открыть лучшие возможности планирования для многих пенсионеров. В нем также рассматриваются ситуации, когда сохранение пенсионного плана 401(k) по-прежнему имеет смысл, поскольку правильный ответ зависит от вашего возраста, вашей налоговой стратегии и того, как вы планируете использовать свои деньги на пенсии. Временные метки: 0:00 — 401(k) против IRA на пенсии и почему выбор важен 1:45 — Лимиты снятия средств, сложности с ребалансировкой и скрытые риски 3:20 — Инвестиционные меню, обязательное удержание и проблемы с денежным потоком 4:55 — Правила обязательных минимальных выплат, проблемы агрегирования и риск штрафов 5:55 — Квалифицированные благотворительные пожертвования, бенефициары и гибкость планирования наследства 7:10 — Консолидация, налоговое планирование и контроль конвертации в Roth-счет 9:30 — Когда имеет смысл сохранять 401(k) и заключительные выводы - - - - - - - - - - - - - Всегда помните: «Вам нужно не больше денег, а лучший план» 🍿 Подпишитесь на наш канал: https://youtube.com/@MeritFinancialAd... 🏆 Присоединяйтесь к нашей еженедельной рассылке: https://meritfinancialadvisors.com/su... 📈 Обсудите с нами свой пенсионный план здесь: https://www.meritfinancialadvisors.co... 📚 Новая стратегия 60/40: как следующее поколение пенсионеров может достичь радикальной финансовой свободы благодаря более безопасным инвестициям - https://www.amazon.com/New-60-Generat... Главный офис Merit Financial Advisors 2400 Lakeview Pkwy, Suite 550 Alpharetta, GA 30009 Для получения дополнительной информации посетите сайт www.meritfinancialadvisors.com. Полное раскрытие информации: Ничто в этом видео на YouTube не должно рассматриваться как совет, исследование или приглашение к покупке или продаже ценных бумаг. Для получения полной информации об отказе от ответственности, пожалуйста, ознакомьтесь с условиями и положениями в брошюре нашей компании. Инвестиционные консультации предоставляются компанией Merit Financial Group, LLC, зарегистрированным в SEC инвестиционным консультантом. #401kRollover #IRAvs401k #ПланированиеПенсионногоПланирования #НалогиНаПенсионноеПланирование #RMDs #КонверсииRoth #ЭффективнаяНалоговоеПенсионноеПланирование #ПланированиеПенсионногоДохода #НалоговоУмныеСнятияСДенежно-кредитныхСчетов #БлаготворительныеПожертвования #QCDs #ПланированиеНаследства #ПланированиеБенефициаров #ФинансовоеПланирование #ПенсионныеСчета