Что такое обязательные минимальные выплаты (RMD)? Период планирования для пенсионеров. скачать в хорошем качестве

Что такое обязательные минимальные выплаты (RMD)? Период планирования для пенсионеров.

🎯 Проверьте свою готовность к выходу на пенсию (бесплатная оценка) Узнайте, на правильном ли вы пути → https://app.rightcapital.com/account/... 📧 Еженедельные советы по выходу на пенсию (Присоединяйтесь к единомышленникам, готовящимся к пенсии и уже вышедшим на пенсию) Рассылка по электронной почте по четвергам → https://lp.constantcontactpages.com/s... 💼 Готовы к комплексному планированию? (Для активов на сумму более 1 млн долларов) Запишитесь на бесплатную консультацию → https://www.shopefinancial.com/meet ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━. Это всеобъемлющее руководство по планированию обязательных минимальных выплат (RMD) раскрывает критически важный период между выходом на пенсию и 73 годами, который большинство пенсионеров упускают из виду, и объясняет, почему понимание того, когда начинаются обязательные минимальные выплаты, гораздо менее важно, чем стратегическое планирование в годы, предшествующие их началу. Мы анализируем: → Правила обязательных минимальных выплат (RMD) 2025 года (для большинства — с 73 лет, для тех, кто родился в 1960 году и позже — с 75 лет, начиная с 2033 года) → Опасная ловушка первой обязательной минимальной выплаты (задержка означает две выплаты в течение одного налогового года, потенциально 77 000–80 000 долларов вместо распределения 38 000–40 000 долларов на два года) → Изменения в штрафах в соответствии с Законом SECURE 2.0 (штраф 25% за пропущенные обязательные минимальные выплаты, снижается до 10%, если исправлено в течение 2 лет) → Связь между обязательными минимальными выплатами и страховыми взносами Medicare (как обязательные выплаты запускают ежемесячные корректировки, зависящие от дохода, в течение нескольких лет) → Золотое окно планирования между выходом на пенсию и 73 годами (когда у вас больше контроля над доходом, чем в любой другой момент вашей взрослой жизни) → Стратегии конвертации в Roth IRA в годы с низким доходом до того, как обязательные минимальные выплаты станут обязательными → Сроки получения выплат в системе социального обеспечения Координация с будущими требованиями к обязательным минимальным выплатам (отложенные выплаты в 70 лет + обязательные выплаты в 73 года = потенциальные скачки дохода) → Объяснение квалифицированных благотворительных выплат (QCD) (108 000 долларов США ежегодно после 70½ лет напрямую на благотворительность, учитывается в рамках обязательных минимальных выплат без учета налогооблагаемого дохода) → Различия в расчете обязательных минимальных выплат для IRA и 401(k) (рассчитываются отдельно, но суммы IRA могут быть суммированы для снятия средств) ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ⏱️ ВРЕМЕННЫЕ МЕТКИ 0:00 – Когда фактически начинаются обязательные минимальные выплаты? (Разъяснение правил для возраста 73 и 75 лет) 1:06 – Ловушка 1 апреля, которая может резко увеличить ваши налоги и расходы на медицинское страхование 2:51 – Период планирования, который большинство пенсионеров полностью упускают из виду 3:56 – Почему годы до обязательных минимальных выплат (RMD) важнее, чем сам крайний срок 4:51 – Конвертация в Roth-счет и сроки получения выплат по социальному обеспечению в годы с низким доходом 5:44 – Как на самом деле работают расчеты RMD (и подвох 401k) 6:25 – Квалифицированные благотворительные пожертвования: снижение налогов при благотворительности 6:56 – Связь между RMD, социальным обеспечением и Medicare ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Филиал: 180 Little Lake Dr 2b, Ann Arbor, MI 48103 Телефон: (734) 479-1400 Веб-сайт: https://www.shopefinancial.com/ Это видео содержит гипотетические примеры, сценарии и иллюстрации, предназначенные исключительно для демонстрации математических концепций и общих математических принципов. Данный контент не предназначен для прогнозирования или предсказания будущих результатов каких-либо инвестиций или инвестиционных стратегий, а также не подразумевает, что прошлые результаты повторятся. Фактические результаты и исходы инвестиций могут значительно отличаться от представленных примеров, сценариев и иллюстраций. Зрители не должны делать выводы о каких-либо конкретных результатах инвестиций, налоговых рекомендациях или исходах на основе примеров, сценариев и иллюстраций, обсуждаемых в этом видео, поскольку нет гарантии, что какой-либо описанный результат или исход произойдет. Любая налоговая информация не предназначена для использования и не может быть использована зрителем для избежания каких-либо федеральных или государственных налоговых штрафов, которые могут быть наложены. Такая налоговая информация предоставляется только в информационных целях и не должна рассматриваться как налоговая консультация. Все примеры, сценарии и иллюстрации в этом видео носят гипотетический характер и не отражают конкретных обстоятельств какого-либо клиента, а также не являются рекомендацией Патрика Шопа или компании Sigma Planning Corporation для принятия каких-либо решений. Пожалуйста, внимательно ознакомьтесь со всеми предположениям...