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レイダリオ　2023新年　世界経済　債務危機を乗り切るための原則１日本語マシン翻訳

レイダリオ（RayDalio）氏　ブリッジウォーター創設者2023年1/6 公開　 新年を迎えた今、時代を超越した普遍的なお金と借金のサイクルのメカニズムと、それらに対処するための原則を見直し、現在起こっていることに適用することが適切だと思われます. 1回目は今日、2回目は1～2週間以内に行います。 大きな債務危機を乗り切るための原則 この投稿では、私の著書「大債務危機を乗り切るための原則」で説明したことを非常に要約したバージョンを提供します。これは、過去 100 年間にすべての主要国で行ったすべての大きな債務サイクルについて私が行った研究の延長です。それは、お金、信用、負債、市場、経済のサイクルを作り出すメカニズムがどのように働いているかを説明しているので、私たちが今経験しているものを理解するのに役立ちます. このテンプレートは、2008 年の金融危機の際にも、私とブリッジウォーターが危機をうまく乗り切り、政策立案者に有益なアドバイスを提供することができたときを含め、私とブリッジウォーターの投資意思決定に非常に役立ちました。 ヘンリー・ポールソン元財務長官、ティモシー・ガイトナー元財務長官、ベン・バーナンキFRB議長の提案で2018年に本を書きました.2008年の金融危機をさまざまな役割で一緒に経験し、危機の10周年にそれが重要であると彼らが考えたからです.この本や他の本でその危機の教訓を共有すること。同時に、私がしなければならない最も重要なことの 1 つは、物事がどのように機能するかのメカニズムと、それらをうまく処理するための原則について学んだことを伝えることであることに気付いた人生の段階に達していたので、私はこの本を無料の PDFと通常のハードカバーの両方で発行しました。 最初の 65 ページには、メカニズムと原理の完全な要約があります。今読むべき最も重要なページは 16 ページから 38 ページで、典型的なサイクルの 7 つの段階、最も重要なのはそれらをどのように識別し、どのように処理するかを説明していると思います. それは、それらを識別し、移動するときにどのように移動するかを知ることが非常に重要だからです. 本の残りの部分では、さまざまなケースをすべて掘り下げますが、必要に応じてスキップしたり、深く掘り下げたりできます。 この投稿では、現在起こっていることに適用される、お金、信用、負債、市場、経済のサイクルのメカニズムと原則を新鮮な言葉でどのように見ているかを説明します。1 ～ 2 週間で、このテンプレートのコンテキストに当てはめて、何が起こっているのかを詳しく見ていきます。 ここにある限られた紙面の中で詳細かつ包括的な方法でカバーするには多すぎるが、最も重要な概念を理解するために、債務のダイナミクスが不正確な方法でどのように機能するかについて、最も重要なポイントを紹介する. また、最も重要な概念だけをできるだけ早く理解したい読者のために、最も重要なポイントを太字にして、それだけで読めるようにします。 機械の仕組みと取り扱いの原則 一言で言えば、債務のダイナミクスは循環的な永久運動機械のように機能し、最も重要な因果関係によって、時を経ても国を越えても本質的に同じように機能します。もちろん、時間の経過に伴う変化や国間の違いは存在しますが、本来あるべきよりもはるかに理解されていない時代を超越した普遍的なメカニズムと原則との関係では、それらは比較的重要ではありません. そのため、これらの最も重要な時代を超越した普遍的なメカニズムと原則に焦点を当てます. それらを簡単に伝えるために、詳細で正確な方法ではなく、主要なものだけを全体像で単純化して説明します。このマネー・クレジット・デット・マーケット・エコノミクス・マシンの全体像の簡略化されたモデルでは、主要な部分と主要なプレーヤー、およびそれらがどのように連携してマシンを機能させるかについて説明します。 このマシンの単純化したモデルを構成する主要なパーツは 5 つあります。彼らです： 商品、サービス、および投資資産、 これらのものを買うために使われるお金、 これらのものを購入するために発行されたクレジット、および 負債（例：ローン）および クレジットで購入したときに作成される負債資産(預金や債券など)。 このモデルには、主に 4 つのタイプのプレーヤーがいます。彼らです： 借りて債務者になる人たち、私は借り手-債務者と呼んでいます。 私が貸し手-債権者と呼ぶ、貸して債権者になる人々、 最も一般的には銀行と呼ばれる、貸し手 - 債権者と借り手 - 債務者の間の金銭および信用取引を仲介するもの、および 国の通貨でお金と信用を生み出し、お金と信用のコストに影響を与えることができる、政府が管理する中央銀行。 これらの主要な部分がどのように機能し、これらのプレーヤーがそれらに対処する動機を理解すれば、マシンがどのように機能し、次に何が起こる可能性があるかを理解できるので、それに入りましょう. 前述のように、商品、サービス、および投資資産は、お金またはクレジットで購入できます。 お金は、信用とは異なり、取引を決済します。たとえば、お金で車を購入した場合、取引後は両方とも完了です。お金として構成されてきたものは、歴史を通じて、また通貨間で変化しました。1971 年以来、それは単に中央銀行が信用の形で印刷して提供するものでした。通貨は、信用とは異なり、現時点では中央銀行のみが作成でき [1]、中央銀行が作成することを選択した金額で作成できます。 クレジットは、お金とは異なり、支払う義務が残り、任意の当事者の相互の合意によって作成できます。信用は、必ずしもお金を生み出すことなく、以前には存在しなかった購買力を生み出します。これにより、借り手は稼いだ以上の支出をすることができ、短期的に購入したものの需要と価格が押し上げられ、負債が発生します。これにより、現在債務者である借り手は、借金を返済しなければならないときに、収入よりも支出を減らす必要があります。これにより、将来の需要と価格が低下し、システムの循環性に寄与します。債務はお金を届ける約束であり、中央銀行は存在するお金の量を決定するため、中央銀行は大きな力を持っています. 比例していませんが、存在するお金が多ければ多いほど、信用と支出が増える可能性があります。存在するお金が少なければ少ないほど、信用と支出が少なくなる可能性があります。 信用債務の拡大は、借り手と債務者と貸し手と債権者の両方が喜んで借りたり貸したりした場合にのみ発生するため、取引は両方にとって良いものでなければなりません。別の言い方をすれば、ある人の借金は別の人の資産であるため、システムが機能するには・・・ ＃レイダリオ　＃債務危機　＃principles