Мне 63 года, я на пенсии, и у меня на счете 401(k) $2 000 000. Стоит ли мне перейти на Roth IRA? скачать в хорошем качестве

Мне 63 года, я на пенсии, и у меня на счете 401(k) $2 000 000. Стоит ли мне перейти на Roth IRA?

Повысит ли конвертация Roth IRA мою налоговую эффективность? Что произойдёт, если я останусь без дохода до конца жизни? Справится ли мой супруг? В этом исследовании мы рассмотрим ситуацию, когда вам 63 года, и вы выходите на пенсию с 2 000 000 долларов на счёте 401(k). Стоит ли конвертировать Roth IRA? 0:15 Введение 0:45 Отказ от ответственности 1:20 Пример из практики 1:45 План на всё 2:16 Текущая ситуация 3:26 Конвертация Roth IRA 5:24 401(k) против Roth IRA 9:45 Налоговые категории 11:37 Влияние RMD 12:52 Начальный налог на распределение 14:27 Сколько конвертировать? 15:28 Medicare Часть B 17:06 Заключение #планированиедохода #планированиепенсии #доходпенсии #выходнапенсиюс2М #выходнапенсиюв63 #выходнапенсиюиженный - Компания Blue Ridge Wealth Planners — инвестиционный консультант, зарегистрированный на федеральном уровне в соответствии с Законом об инвестиционных консультантах 1940 года. Регистрация в качестве инвестиционного консультанта не подразумевает определенного уровня навыков или подготовки. Устные и письменные сообщения консультанта предоставляют вам информацию, на основании которой вы решаете нанять или привлечь консультанта. Форму ADV Blue Ridge Wealth Planners, части 2A и 2B, можно получить на сайте https://adviserinfo.sec.gov, выполнив поиск по названию нашей фирмы. Ни данная информация, ни какое-либо выраженное в ней мнение не должны толковаться как предложение о покупке или продаже ценных бумаг, связанных с персонализированными инвестициями, налоговыми или юридическими консультациями. Информация, содержащаяся в настоящем документе, носит общий характер и предназначена исключительно для информационных целей. Данная информация не должна рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация по какой-либо стратегии или инвестиционному продукту. Инвестиционные консультационные услуги предоставляются компанией Blue Ridge Wealth Planners, зарегистрированным инвестиционным консультантом в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Данный материал представляет собой оценку рыночной и экономической ситуации на конкретный момент времени и не является прогнозом будущих событий или гарантией будущих результатов. Прогнозные заявления подвержены определенным рискам и неопределенностям. Фактические результаты, показатели или достижения могут существенно отличаться от заявленных или подразумеваемых. Информация основана на данных, полученных из надежных, по нашему мнению, источников. Мы не гарантируем ее точность, не претендуем на полноту и не предназначены для использования в качестве основной основы для принятия инвестиционных решений. Она также не должна толковаться как рекомендация, отвечающая конкретным инвестиционным потребностям какого-либо инвестора. Прошлые результаты не гарантируют будущих результатов. Blue Ridge Wealth Planners не предоставляет юридических или налоговых консультаций. Пожалуйста, проконсультируйтесь с соответствующим специалистом по поводу ваших индивидуальных обстоятельств. Гипотетические примеры приведены исключительно в качестве иллюстрации и не отражают прошлые или будущие результаты каких-либо конкретных инвестиций. Фактические результаты будут меняться в зависимости от рыночных условий и с течением времени. Конвертация пенсионного счета работодателя или традиционного IRA в Roth IRA является налогооблагаемым событием. Увеличение налогооблагаемого дохода в результате конвертации Roth IRA может иметь ряд последствий, включая, помимо прочего, необходимость дополнительного удержания налога или уплаты предполагаемого налога, потерю определенных налоговых вычетов и налоговых льгот, а также более высокие налоги на пособия социального обеспечения и страховые взносы Medicare. Обязательно проконсультируйтесь с квалифицированным налоговым консультантом, прежде чем принимать какие-либо решения относительно вашего IRA. Blue Ridge Wealth Planners — это инвестиционная консалтинговая, а не бухгалтерская фирма. Зрителям рекомендуется проконсультироваться со специалистом по налогообложению, чтобы разобраться в их конкретной налоговой ситуации. Данное видео носит исключительно информационный характер и не должно рассматриваться как персонализированная финансовая или налоговая консультация. Зрителям следует проконсультироваться со специалистом по финансовым услугам, чтобы получить помощь по вопросам инвестирования и финансового планирования. YouTube может выплачивать Blue Ridge Wealth компенсацию. Размер компенсации зависит от контента автора, размера аудитории, продолжительности видео, а также количества просмотров и лайков. Вознаграждение не гарантируется.