Важность финансирования вашего отзываемого траста при жизни, включая ваш дом. скачать в хорошем качестве

Важность финансирования вашего отзываемого траста при жизни, включая ваш дом.

Радиопередача «Олсен о праве» выходит в эфир уже 40 лет. В нашей радиопередаче есть видеозаписи реальных людей, задающих реальные юридические вопросы. Мы помогаем людям избежать процедуры завещания и занимаемся планированием наследства, включая составление завещаний, трастов и доверенностей. Мы также помогаем людям получить бесплатный уход на дому для пожилых людей и защитить их состояние от расходов на дом престарелых. Мы — юридическая группа Олсена в Орландо, и мы оказываем помощь клиентам по всему штату Флорида. Адвокат Алексис Ричардс: Один из моих любимых способов объяснить, что такое траст, — это «из-за вас», и я всегда говорю об этом с людьми. Я всегда использую именно эту фразу, где вы сравниваете траст с хранилищем, и вам нужно заполнить это хранилище. Люди думают: «О, я подписал траст, все в порядке, все перейдет в мой траст». Я всегда привожу этот пример, когда вы создаете хранилище, когда подписываете документы, но вам нужно физически его заполнить. Адвокат Алексис Ричардс: Адвокат Том Олсен: В этом контексте мы расскажем слушателям следующее: когда я говорю с людьми о доверительном управлении, я говорю: «Послушайте, когда вы подписываете этот траст, это как если бы вы построили пустое хранилище или сейф, и вы должны затем наполнить его своими активами», хорошо? Немного истории: я занимаюсь доверительным управлением с 1991 года. Раньше я говорил людям, что когда вы подписываете траст, это как если бы у вас было пустое ведро. Я работал с одним джентльменом, и он сказал: «Том, знаешь, ведро — это не очень хорошо. Может быть, хранилище или сейф были бы лучше». Раньше я использовал термин «ведро», но теперь я использую «хранилище» или «сейф». Я говорю людям, что для того, чтобы избежать процедуры завещания с помощью прижизненного траста, требуется две вещи. Во-первых, вы подписываете траст. Во-вторых, вы переводите свои активы на имя траста. Алексис: Вот о чём люди забывают. Том: Да. Всё, что вы сделали, это подписали трастовый договор. Вы потратили тысячи долларов на адвоката, подписали этот длинный, сложный документ о трасте и все сопутствующие документы, и на этом остановились. Вы зря потратили время и деньги. Вам необходимо сделать следующий шаг и перевести свои активы на имя траста. Когда мы, юридическая группа Олсена, оформляем трасты для людей, мы гарантируем, что ваш траст будет владеть вашей недвижимостью, но вы, клиент, должны убедиться, что ваш банковский счет или платежное поручение по долгам перед вашим трастом, ваша страховка жизни, указаны в качестве бенефициара вашего траста. Возможно, вы указываете свой траст в качестве бенефициара ваших индивидуальных пенсионных счетов (IRA). Алексис: Я так рада, что вы затронули тему недвижимости, потому что в конце прошлого года мы провели небольшой семинар — мы были на одном из тех семинаров, где стоят разные столы. К нам на этом мероприятии подходило много людей и говорили: «О, у меня есть траст. У меня есть траст». Я говорю: «Хорошо, ну…» Я принесла свой компьютер и сказала: «Давайте подтвердим, что ваш дом находится в вашем трасте, потому что мы можем это проверить». Примерно у половины людей, которые говорили: «О, у меня есть траст, все принадлежит моему трасту», их дом даже не был в трасте. Он был оформлен на их личные имена. Том: Я помню, как вы это делали, и я подумал, что это было так гениально с вашей стороны — иметь компьютер прямо под рукой и проверять это для них. Держу пари, когда вы сказали всем этим людям: «Кстати, ваш дом не в вашем трасте, он проходит процедуру наследования», — держу пари, у них от удивления отвисли челюсти. «Что? Что?» Алексис: Каждый из них. Они были в замешательстве. Они спрашивали: «Что вы имеете в виду?» Я говорю: «Я вам сейчас покажу». Том: Ну, чтобы вы немного рассказали об истории, когда я начал заниматься доверительным управлением в 1991 году, юристы, следуя стандартной процедуре, не передавали дома людей в доверительное управление. Я назову вам две причины. Алексис: Почему? Да. Том: Одна из причин заключалась в том, что они опасались, что, если вы передадите свой дом в доверительное управление, вы потеряете право на освобождение от налога на недвижимость, которое защищает ваш дом от претензий кредиторов, врачей, больниц, кредитных карт, автомобильных аварий. Вторая причина, возможно, заключается в том, что юрист думал: «Хорошо, я возьму с вас плату за доверительное управление сегодня, но я заработаю немного больше когда-нибудь, когда вы умрете, и ваши дети придут ко мне, и я скажу: «Кстати, нам нужно оформить ваше наследство на ваш дом». Возможно. Возможно, именно так они думали. Но мы так не работаем. Вся эта проблема с передачей дома в доверительное управление и потерей защиты от претензий кредиторов теперь решена законами Флориды. Там говорится, что если ваш дом находится в доверительном управлении, вы имеете такую ​​же защиту, как если бы ваш дом был оформлен на ваше имя. Алексис: Это хорошо. Том: Просто чтобы прояснить ситуацию для слушателей, мы говорим следующее: здесь, во Флориде, наша кон...