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12 Den richtigen ETF auswählen - Darauf musst du achten

In dieser Episode des Finanzpost.de-Podcasts sprechen wir über einen der wesentlichen Schritte im Anlageprozess: Wie wählt man den richtigen ETF aus? Nachdem wir in der letzten Folge die Grundlagen von ETFs behandelt haben, gehen wir heute tiefer ins Detail und bieten eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, um die große Anzahl von ETFs auf dem Markt zu navigieren. Ich bin Lia, und an meiner Seite ist wieder Mike Marx, unser Finanzexperte. Wir beginnen mit einem der wichtigsten Fragen: Welchen Index sollte man wählen? Mike erklärt, dass der Index, in den man investiert, erheblichen Einfluss auf die Performance hat. Er empfiehlt breit gestreute Weltindizes wie den MSCI World, den FTSE All World und den MSCI All Country World Index als hervorragende Basis-Investments. Diese Indizes bieten Zugang zu einer großen Anzahl von Unternehmen aus verschiedenen Ländern und Branchen, was das Risiko streut und eine breite Marktteilhabe ermöglicht. Sobald der richtige Index gewählt wurde, stellt sich die nächste Herausforderung: Die Entscheidung für den passenden ETF, der diesen Index abbildet. Es gibt oft zahlreiche ETFs für den gleichen Index, und Mike erläutert die objektiven Auswahlkriterien, die dabei hilfreich sind: Kosten, Fondsvolumen, Fondsalter, Replikationsmethode und Ertragsverwendung. Diese Kriterien helfen dabei, einen ETFs zu finden, der sowohl wirtschaftlich als auch performant ist. Die Kosten sind entscheidend, da selbst kleine Unterschiede in der Total Expense Ratio auf lange Sicht erhebliche Auswirkungen auf die Rendite haben können. Mike rät, ETFs mit einer TER von unter 0,3 % zu wählen, um die Kosten niedrig zu halten. Darüber hinaus ist ein hohes Fondsvolumen wichtig, da größere ETFs liquid sind und eine geringere Wahrscheinlichkeit haben, geschlossen zu werden. Ein Fondsalter von mindestens einem Jahr gewährleistet, dass der ETF bereits einige Marktzyklen überstanden hat und seine Fähigkeit, den Index nachzubilden, getestet wurde. Die Replikationsmethode ist ebenso von Bedeutung. Physisch replizierende ETFs sind für Anfänger oft die bessere Wahl, da sie einfacher zu verstehen sind und Transparenz bieten. Hinzu kommt die Frage der Ertragsverwendung, wobei Mike tesaurierende ETFs empfiehlt, um vom Zinseszinseffekt optimal zu profitieren. Außerdem bringt Mike einen wichtigen Punkt zur Tracking Difference zur Sprache, der Abweichung zwischen der ETF-Performance und dem zugrunde liegenden Index. Für Einsteiger ist es wichtig, sich an große, etablierte ETFs zu halten, da deren Tracking-Difference in der Regel gut ist. Wir fassen zusammen, dass die wichtigsten Kriterien sind, einen breit gestreuten Weltindex zu wählen, niedrige Kosten zu achten, auf das Fondsvolumen zu schauen, einen ETF mit ausreichendem Alter und einer physischen Replikation zu bevorzugen sowie thesaurierende Optionen in Betracht zu ziehen. Mike gibt konkrete ETF-Beispiele und sagt, wo diese Informationen gefunden werden können, wie etwa auf Vergleichsportalen wie JustETF und ExtraETF. Für viele Anleger kann der Einstieg in die Welt der ETFs überwältigend sein, aber Mike betont, dass es letztlich wichtiger ist, überhaupt zu investieren und regelmäßig Sparpläne einzurichten. Wir betrachten auch die Optionen der Einmalanlage im Vergleich zum monatlichen Sparplan und betonen, dass regelmäßige Investitionen den Cost-Average-Effekt nutzen und psychologische Erleichterung bieten. Diese Episode bietet eine klare Anleitung zur ETF-Auswahl und das nötige Wissen, um den ersten ETF auszuwählen und einen Sparplan zu erstellen. Im nächsten Podcast beschäftigen wir uns mit Einzelaktien, wann sie sinnvoll sind und wie man sie auswählt. Seien Sie also auf die nächste Episode gespannt! 00:00:06 Einführung in die ETF-Auswahl 00:01:09 Den richtigen Index wählen 00:03:22 Unterschiede zwischen Ländern 00:04:18 Auswahlkriterien für ETFs 00:09:29 Wichtige ETF-Kriterien zusammenfassen 00:11:33 Konkrete ETF-Empfehlungen 00:12:53 ETFs vergleichen und finden 00:13:34 Einfach anfangen mit Investieren 00:14:17 Sparplan versus Einmalanlage 00:16:27 Abschluss und Ausblick auf die nächste Folge