Dlaczego dopłatami nie zrobisz rebalancingu portfela? | FP скачать в хорошем качестве

Dlaczego dopłatami nie zrobisz rebalancingu portfela? | FP

W tym odcinku wracam do tematu rebalancingu portfela i rozprawiam się z popularnym przekonaniem, że wystarczy równoważyć portfel samymi dopłatami. Czy rzeczywiście możemy przez lata utrzymywać proporcje 60/40 albo 80/20 wyłącznie poprzez kupowanie niedoważonych aktywów? Czy w praktyce to działa – i jak długo? W materiale pokazuję: • dlaczego rebalancing jest kluczowy w portfelu długoterminowym, • kiedy równoważenie dopłatami przestaje być skuteczne, • jak zmienia się sytuacja w zależności od wielkości portfela, częstotliwości dopłat i proporcji aktywów, • jak ograniczać koszty podatkowe i prowizyjne, • oraz kiedy warto postawić na automatyzację. Przygotowałem także arkusz kalkulacyjny, który pozwala przetestować różne scenariusze i samodzielnie sprawdzić, czy dopłaty wystarczą do utrzymania wag modelowych w Twoim portfelu. Na końcu – jak co miesiąc – aktualizacja Fellowship Portfolio. _____________________________________________ 🌎 Finansowa Przygoda: https://finansowaprzygoda.pl/ 📸 Instagram:   / finansowa_przygoda_   📘 Facebook: https://www.facebook.com/profile.php?... ➡️ Grupa na Facebooku:   / 243921654341042   _____________________________________________ Linki do materiałów wspomnianych w odcinku: 🧾 Artykuł "Dlaczego dopłatami nie zrobisz rebalancingu portfela?" [tam znajdziesz też arkusz kalkulacyjny]: https://finansowaprzygoda.pl/dlaczego... 🌎Wpis na blogu o Fellowship portfolio: https://finansowaprzygoda.pl/fellowsh... 📕Książka „Władca finansów” - najpraktyczniejsza książka o finansach osobistych w Polsce: https://wladcafinansow.pl/ 👍 Zostaw łapkę w górę i subskrybuj kanał, aby nie przegapić kolejnych odcinków! 👍 _____________________________________________ ⏱️ SPIS TREŚCI: 00:00 – Mit rebalancingu dopłatami 01:36 – Dlaczego rebalancing jest ważny w portfelu pasywnym 02:27 – Prezentacja arkusza i założeń symulacji 07:21 – Znaczenie wielkości portfela i częstotliwości dopłat 08:54 – Jak rozsądnie podejść do rebalancingu 10:53 – Koszty podatkowe i prowizyjne 11:34 – Automatyzacja rebalancingu i wnioski 15:00 – Wyniki Fellowship Portfolio _____________________________________________ Informacje przedstawione w tym filmie są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Autor nie ponosi odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie materiałów zawartych w materiale, a odbiorca podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.