120 - Préparer au mieux la transmission de son patrimoine, avec Catherine Costa (Milleis) скачать в хорошем качестве

120 - Préparer au mieux la transmission de son patrimoine, avec Catherine Costa (Milleis)

Retrouve le podcast Les Investisseurs 4.0 sur : Le site web ➡️ https://www.investisseurs40.com Le compte Instagram ➡️   / investisseurs4.0   Toutes les notes de l'épisode sont disponibles sur : ➡️ https://investisseurs40.com/120 ------------------------------------------------------------------------------------------------------------ Tôt ou tard, on se retrouve tous confronté au sujet de la succession et à la transmission du patrimoine. Comme je le partageais il y a une semaine, j’ai connu un décès récemment dans ma famille. Il m’a exposé au vaste sujet de la transmission et aux multiples combinaisons possibles qu’il existe dans la destination de ses actifs après la mort – combinaisons qui, je l’ai compris, varient grandement selon les dispositions que l’on a prises (ou pas) en amont et le degré de préparation et d’anticipation que l’on y a mis. On ne va pas se mentir, on accorde souvent trop peu de préparation au sujet de la transmission car il nous force à nous projeter à un stade – la mort – qu’on ne rêve pas exactement d’atteindre tout de suite. Je te propose cette semaine de commencer à t’y intéresser pour prendre de meilleures décisions. Et pour nous aider à aborder ce sujet ardu j’ai le grand plaisir de recevoir Catherine Costa sur le podcast cette semaine. Catherine est directrice de l’ingénierie patrimoniale chez Milleis banque privée. Notaire de formation, son parcours professionnel lui a permis de rencontrer de nombreux cas de figure lors de successions ou de divorces qui lui confèrent une grande expérience dans ce domaine. Au cours de notre conversation on verra entre autres : 👉 Comment est transmis un patrimoine quand rien n’est préparé à l’avance ? 👉 Comment se passe une transmission d’un point de vue fiscal ? 👉 Quels sont les droits successoraux en fonction de son régime matrimonial (du plus communautaire au plus séparatiste) et les aménagements qu’il est possible de faire ? 👉 Dans quel cas envisager de transmettre de son vivant ou bien de renoncer à ses droits de succession ? 👉 Comment protéger son partenaire de Pacs ou son concubin ? Avantager un enfant plutôt qu’un autre ou bien léguer ses biens à une première, puis une seconde personne de son choix en optimisant sa fiscalité ? C’est un épisode très dense en information sur lequel tu vas sûrement vouloir revenir après une première écoute. Je t’y encourage en tout cas et pour t’aider à naviguer au travers de l’écoute je t’ai préparé un déroulé des questions abordées avec un repère chronologique. Tu le trouveras dans les notes de l’épisode. Sommaire interactif : 00:00 Début épisode 08:45 Les règles d’une transmission quand rien n’a été prévu 13:39 La transmission d’un point de vue fiscal 21:20 Les droits successoraux en fonction de son régime matrimonial 36:40 La situation quand on est partenaire pacsé ou concubin 47:30 Les donations entre époux 49:40 Le cas des familles recomposées 52:30 La faculté de cantonnement 54:40 La donation universelle entre époux (libéralité universelle) 56:50 La libéralité graduelle ou résiduelle ou la capacité de léguer à une première puis à une seconde personne de son choix 1:06:13 La donation simple vs. Donation partagée 1:15:38 Dans quel mesure peut on changer ses choix successoraux au dernier moment de son vivant 1:20:40 Les ressources #patrimoine #investissement #transmission #succession