Тот самый по 115-ФЗ: как снизить риски и оперативно решить проблемы с банком скачать в хорошем качестве

Тот самый по 115-ФЗ: как снизить риски и оперативно решить проблемы с банком

Блокировок в рамках антиотмывочного законодательства действительно стало больше. На помощь банкам пришел искусственный интеллект, машинное обучение и новые технические решения, которые позволяют быстро выявлять сомнительные операции. При этом в алгоритмах есть погрешность, поэтому выросли риски в том числе и необоснованных блокировок. Подготовили рекомендации, как минимизировать вероятность ограничений и что делать, если банк все же приостановил операции по счету. Ссылка на все материалы: https://e.gazeta-unp.ru/ наш канал на youtube:    / @gazeta-unpru   наш телеграм-канал: https://t.me/gazeta_unp 00:00:33 Приветствие 00:01:43 Миф: «У меня белый бизнес — меня не заблокируют» 00:02:35 Почему блокировок стало больше: роль ИИ и машинного обучения 00:03:45 Кто принимает решение: алгоритм или человек? 00:04:24 Разные банки — разные алгоритмы, но единая база регулятора 00:05:58 Молодые компании и строительная отрасль в зоне особого внимания 00:07:33 Почему наличка и дисконты формируют спрос на сомнительные операции 00:09:21 Совокупность факторов: скоринговая система банков 00:10:44 Передача данных в Росфинмониторинг: коды и процедуры 00:12:18 Банк может отказать в операции, но не приостановить её 00:13:48 Почему дробление платежей — худшая стратегия 00:14:43 Ваш контрагент стал «красным»: что делать и как проверять 00:16:25 Банковские сервисы проверки: «светофор» и списки отказников 00:17:45 Как проверить контрагента на сайте ЦБ и что значит «красная зона» 00:19:09 Алгоритм ЦБ: робот + ручное подтверждение, статистика 1% в красной зоне 00:20:19 Как часто проверять контрагентов и почему банковские сервисы надежнее 00:25:24 Налоговая нагрузка: норма 0,9%, как платить по разным счетам 00:27:34 Передает ли банк данные о блокировках в ФНС? (ст. 4 115-ФЗ) 00:29:38 Детализация назначения платежа: «за цемент», а не «по счету» 00:31:21 «Ломка» назначения платежа: почему нельзя смешивать виды деятельности 00:32:19 Основной ОКВЭД должен соответствовать платежам; доп. ОКВЭДы — до 10, из одной сферы 00:34:30 Разные виды деятельности — разные банки или новые юрлица 00:36:46 Почему банки перестраховываются: риск отзыва лицензии 00:37:35 Этапы блокировки: запрос документов → ограничение модулей ДБО 00:39:39 Можно ли провести платеж бумажной платежкой? Какие документы приносить 00:41:05 Главная ошибка: отвечать на запрос банка своими силами; отличие от ответа налоговой 00:43:56 Если банк не принял ответ: «калитка закрывается»; перевод остатка — красный флаг для нового банка 00:46:36 Шансы в суде: статистика, упущенная выгода, причинно-следственная связь 00:48:11 Презумпция вины: клиент должен доказать свою «белость» 00:50:41 Почему 97% досудебок не доходят до суда; банк готов к диалогу 00:52:58 Комиссия при ЦБ: три функции, не для блокировок ДБО; оспорить ДБО — только в суд 00:54:51 Отказ в конкретной операции: шансы в комиссии ﹥50%; решение обязательно для банка 00:57:25 Сроки, объем документов (до 12 тыс. листов!), один шанс на обращение, закрытый формат 01:00:22 Судебная практика по отмене решений комиссии: 0% в пользу клиента 01:01:03 Адаптироваться под робота: ОКВЭД, детализация платежа, налоги ﹥1% 01:01:41 Первичка: проверка документов, подписей, соответствия договоров 01:02:48 Хозяйственные платежи и оплата по платежным поручениям — признак реального бизнеса 01:03:38 Досье на контрагента + сайт компании как маркеры надежности 01:05:02 Не хитрить: алгоритмы развиваются, дробление и маскировка не работают 01:05:40 Диалог с банком: не игнорировать запросы, просить продление срока 01:06:35 Заключение: даже если не блокировали — не значит, что не заблокируют