#82詐騙洗錢大氾濫 скачать в хорошем качестве

#82詐騙洗錢大氾濫

內容：💁‍♂️近年來，我國的 #詐騙 氾濫問題層出不窮，為有效打擊人頭帳戶， #洗錢防制法 子法於3月1日正式上路，然目前司法實務面臨的打詐困境，並非只有個人人頭帳戶，人頭公司金融帳戶才是大麻煩，現今許多 #詐騙集團 早已不用自然人的人頭帳戶，而是不斷設立公司並開設公司帳戶，用人頭公司帳戶洗錢，但目前尚無聽聞有公司帳戶被開告誡書或裁罰，成為打詐最大漏洞。而常見的洗錢行為有哪些？若是身邊親友涉嫌詐騙洗錢，自己又該如何避免變成洗錢共犯？今天就讓【找安.霆嫂】用相關案例一次告訴你！！ 一. 本案發生什麼事❓ 👉根據新聞報導，國民黨立委徐巧芯的大姑劉向婕與丈夫杜秉澄涉嫌詐欺、洗錢而遭收押，劉女與杜男2人從2022年起開始以 #泰達幣 ，替詐騙集團洗錢，由於抽佣逾10％，獲利容易，檢警查扣劉向婕夫婦所使用的5支手機，還原內容後發現，他們在詐騙取得被害人投資飆股匯入的資金後，即層層轉匯，再以虛擬貨幣泰達幣洗錢。 二. 洗錢行為是什麼❓新修正洗錢罪有哪些❓ （一） 洗錢行為是什麼❓ 👉根據洗錢防制法第2條的規定，洗錢就是指將非法取得的金錢或偽鈔，透過合法的 #金融 作業流程，將違法資金合法化的行為。 （二） 新修正洗錢罪有哪些❓ 👉依照洗錢防制法規定，洗錢分為「一般洗錢罪」與「特殊洗錢罪」兩種： 1. 一般洗錢罪： 👉根據洗錢防制法第14條第1項規定，所謂一般洗錢罪，應指行為人意圖掩飾、隱匿特定犯罪行為之犯罪所得。也就是說民眾就可得懷疑或是 #明知 的非法金錢所得， 提供 #帳戶 或是協助 #轉錢 ，對於非法金流做到掩飾、隱匿等行為，依法就有成立洗錢罪的可能。而考量近來金融詐騙等犯罪猖獗，實務上對於有認識或懷疑帳戶可能被不法利用，卻仍交付帳戶的情形，也逐漸採以嚴格的審認，認為成立「幫助洗錢罪」。 2. 特殊洗錢罪： 👉依洗錢防制法第15條第1項規定，以行為人利用以下三種方式，收受、持有或使用來源不明且與其 #收入 顯不相當之財產利益者為認定： (1)冒名或以假名向金融機構申請開立帳戶。 (2)以不正方法取得他人向金融機構申請開立之帳戶。 (3)以不正方法規避洗錢防制法之條款。 👉特殊洗錢罪是為了因應現今許多詐騙集團會將錢層層轉匯之後拿去購買虛擬貨幣，進而達到洗錢的方式 ，導致金流流向不明，因此為了避免詐騙集團隱藏犯罪所得，若帳戶裡有來源不明的大筆金額且與其收入顯不相當的情況之下，雖不得以一般洗錢罪定罪，但仍受到特殊洗錢罪的規範。 三. 常見的洗錢手法有哪些❓徐巧芯家人構成哪種洗錢罪❓ 👉常見的洗錢方法，除了此次新聞有提到的利用 #空殼公司 跟 #信託公司 ，以及透過 #虛擬貨幣 洗錢外，還有普遍常遇到的詐騙集團利用 #人頭帳戶 作為金錢斷點，或以高價值的資產買賣(例如 #房產 、 #藝術品 )，將非法資金流入市場，藉以躲避檢警追查等方式，從中獲取利益。而徐巧芯的大姑一家，利用空殼公司掩蓋大量的非法金流，再以虛擬貨幣中的泰達幣進行洗錢。意圖透過加密虛擬貨幣的隱匿性，掩飾及隱蔽贓款流向，而會構成洗錢防制法第14條所稱的一般洗錢罪。 四. 家中有幼子，如何避免成為洗錢幫助犯❓ ▪協助保管 #存摺 及 #提款卡： 👉若家中有成員易受騙，應注意協助保管存摺及提款卡，因第一次借帳戶，法院可給予緩刑，第二次若再犯相同的錯誤，可能就會面臨牢獄之災，因此一定要幫忙保管好存摺及提款卡，以免家人再次將帳戶出借給他人或再去申請新的帳戶。 ▪定期協助檢查金流： 👉新興詐騙型態為「把詐團將第三人錢匯入被害人帳戶，再以話術騙被害人領出予車手」藉此達到洗錢目的。民眾若是真正遇到類似情形，除了應先把匯款資訊保留，應直接撥打 #銀行 電話告知，如有需要親自辦理，也應透過臨櫃辦理，以避免淪為洗錢幫助犯。 ▪有精神狀況常被騙，可聲請輔助宣告： 👉倘若家中有成員因心智、 #精神 狀況不佳，而擔心容易受到詐騙或不法分子利用者，民眾也可以多多利用輔助宣告的聲請，以利代於協助管理，避免被騙。 - #詐騙 #洗錢 #轉錢 #提款 #存摺 #提款卡 #密碼 #投資 #人頭帳戶 #輔助宣告 - 歡迎粉絲私訊生活中遇到的大大小小法律問題，安律師與霆嫂將不定期在線上直播解答，將法律常識分享給大家！ #找安.霆嫂Facebook：https://shorturl.at/Ktj7x #安律師相談室：https://www.lawrule.org/