Пример пенсионного обеспечения на сумму 2 млн долларов: QQQ, QQQI и BOXX для оптимизации портфеля... скачать в хорошем качестве

Пример пенсионного обеспечения на сумму 2 млн долларов: QQQ, QQQI и BOXX для оптимизации портфеля...

В этом финансовом исследовании анализируется портфельная стратегия 86-летнего человека, управляющего инвестиционным портфелем стоимостью около 2 миллионов долларов с конкретной целью максимизировать рост для будущих благотворительных пожертвований. Клиент, пенсионер, чьи ежедневные расходы покрываются социальным обеспечением и пенсией, недавно продал арендную недвижимость и объединил вырученные средства с депозитными сертификатами с приближающимся сроком погашения на общую сумму около 2 миллионов долларов, которые в настоящее время хранятся в казначейских облигациях США. Мы подробно рассмотрим рекомендации экспертов, предоставленные этому старшему инвестору, включая: • Консолидация портфеля: рекомендации по продаже практически всех существующих, неэффективных паевых инвестиционных фондов (включая такие фонды, как VCADX, VWALX, VWIUX, VWLUX, FKTFX, NHMAX и HYG) и консолидации полученных средств вместе с казначейскими облигациями с приближающимся сроком погашения на одном счете Charles Schwab. • Стратегия QQQ: изучение рекомендации по переводу основных инвестиций в QQQ (Invesco QQQ Trust), который обеспечивает доступ к 100 наиболее успешным компаниям США, учитывая его очень низкий годовой коэффициент расходов – 0,2%. • Сравнение показателей: анализ убедительных исторических данных об доходности, подтверждающих эту стратегию, показывающих, что годовая доходность QQQ за 10 лет составила 18,17%, а за 17 лет – 15,8%. Это резко контрастирует с индексом S&P 500 (SPY/VOO), доходность которого составила 11,8% за 10 лет и 9,6% за 17 лет, а также индексом VT (ETF Vanguard Total World Stock Index), доходность которого составила 7,85% за 10 лет и 5,7% за 17 лет. За длительный период, начиная примерно с 2009 года, QQQ показал общую доходность +1118,39% по сравнению с +380,04% для SPY/VOO и +159,20% для VT. • Стратегия для людей пожилого возраста: анализ рекомендуемого распределения активов для тех, кому скоро исполнится 90 лет и кому не требуется немедленное вложение основного капитала: 40% на QQQ, 30% на QQQI (с дивидендной доходностью 12%) и 30% на BOXX (краткосрочные казначейские облигации, которые, как ожидается, не понесут убытков). Этот кейс крайне актуален для инвесторов, ориентированных на агрессивный рост, даже в пожилом возрасте, особенно при максимизации капитала для благотворительных пожертвований или в целях наследования. -------------------------------------------------------------------------------- Отказ от ответственности: Пожалуйста, помните, что данный контент предназначен исключительно для обмена опытом и не является профессиональной инвестиционной или налоговой консультацией. Инвестирование сопряжено с рисками, и к выходу на рынок следует подходить осторожно. (00668A shorts) #QQQ #qqqstock #investing #FinancialFreedom #StockMarket #WealthMindset #IndexFunds #PassiveInvesting #CLEC #LifePhilosophy #wealthwhispers Если это видео было вам полезно, пожалуйста, поставьте ему лайк, поделитесь им с семьёй и друзьями и подпишитесь на этот канал, чтобы получать больше контента! -------------------------------------------------------------------------------- Отказ от ответственности: этот контент и видео основаны исключительно на личном опыте и не являются профессиональными инвестиционными или налоговыми консультациями. Инвестиции сопряжены с риском; пожалуйста, проявляйте осторожность и независимость суждений при принятии финансовых решений.