Diversificación Inversiones Explicada: Por Qué Telefónica -71% vs Fondo Global +234% (Caso Real) скачать в хорошем качестве

Diversificación Inversiones Explicada: Por Qué Telefónica -71% vs Fondo Global +234% (Caso Real)

Diversificación es distribuir inversión múltiples activos diferentes reducir riesgo sin sacrificar rentabilidad. Este video explica matemática diversificación con caso real España 2000-2026. CASO REAL BRUTAL: Abuelo 2000: 50.000€ TODO Telefónica 28€/acción 2002 burbuja tech: Telefónica 8€ cartera 14.280€ (-71,4%) Vende pánico: Pierde 35.720€ reales Alternativa diversificada: 50.000€ fondo indexado global 2000 2026 valor: 167.000€ (+234%) Diferencia: 152.720€ más simplemente diversificar QUÉ ES DIVERSIFICACIÓN: Distribuir inversión activos diferentes correlación baja NO todos huevos misma cesta Telefónica cae 50% concentrado pierdes 50% diversificado pierdes 0,5%CORRELACIÓN CLAVE: +1 = Mueven exactamente igual (BBVA Santander +0,85) 0 = Independientes -1 = Opuestamente (Bancos oro -0,15 crisis) Diversificación efectiva requiere correlación BAJA entre activos MATEMÁTICA MARKOWITZ: Acción A + B rentabilidad 10% volatilidad 30% correlación +0,30 100% A: Riesgo 30% 50% A + 50% B: Riesgo 22% (MISMA rentabilidad MENOS riesgo) 10 acciones descorrelacionadas: Riesgo 18% 100 acciones: Riesgo 14% 7.000 acciones: Riesgo 13% Beneficio mayor primeras 10-50 empresas después marginal RIESGO ESPECÍFICO VS SISTEMÁTICO: Específico: CEO renuncia Telefónica multa Santander (DIVERSIFICABLE) Sistemático: Recesión guerra pandemia (NO diversificable) Diversificación elimina riesgo específico acepta sistemático compensado rentabilidad NIVELES DIVERSIFICACIÓN: Nivel 1 Empresa: Mínimo 10-20 empresas elimina 60-70% riesgo Nivel 2 Sectorial: 10 sectores diferentes Nivel 3 Geográfica: Países regiones mundo Nivel 4 Clases activos: Acciones bonos inmuebles oro CUÁNTO DIVERSIFICAR: Mínimo: 30 empresas Óptimo: 100-500 empresas Solución: Fondo indexado 7.000 empresas instantáneo ERROR ESPAÑOL CRÍTICO: Inversores españoles 60-80% cartera España España representa 0,8% capitalización mundial IBEX35 solo 35 empresas de 40.000 mundo Concentración 65% tres sectores banca utilities telecom DIVERSIFICACIÓN REAL: USA 60% mundo Europa 15% Japón 6% España 0,8% Cartera debería reflejar capitalización mundial NO 80% España CÓMO DIVERSIFICAR: Opción 1: Vanguard Global Stock 7.000 empresas 40 países TER 0,18% UN fondo completo Opción 2: Combinación regionales 60% USA 25% Europa 10% Asia 5% Emergentes Opción 3: Multi-activo 50% acciones 30% bonos 15% cash 5% oro Opción 4: LifeStrategy 80/20 automático rebalanceo ERRORES FATALES: 10 empresas TODAS España correlación +0,70 falsa diversificación3 fondos españoles IBEX correlación +0,98 cero diversificación real 80% patrimonio empresa trabajas riesgo catastrófico empleo+inversión DIVERSIFICACIÓN EDAD: 25-35 años: 90% acciones 10% bonos agresivo 35-50 años: 70% acciones 25% bonos 5% oro balanceado 50-65 años: 50% acciones 40% bonos 10% cash conservador 65+ años: 30% acciones 50% bonos 20% cash preservación REBALANCEO: Cartera deriva 70/30 se vuelve 78/22 con tiempoRebalancear anualmente restablecer pesos España ventaja: Traspasos fondos NO tributan CASO REAL 2000-2020: Juan concentrado IBEX: 30.000€ = 42.500€ (+1,8%/año) pérdida real inflación María diversificada MSCI World: 30.000€ = 126.500€ (+7,5%/año) ganancia real Diferencia: 84.000€ MÁS (198% superior) diversificación global CONCLUSIÓN:Diversificación único free lunch finanzas Reduce riesgo SIN sacrificar rentabilidad Solución: Fondo global 7.000 empresas TER 0,18% Evita: Concentración España empresa sector finanzasmuyfacil.com #diversificacionglobal #FondosIndexados #VanguardGlobal #RiesgoInversion #EducacionFinanciera #IBEX35 #MSCIWorld #InversionGlobal #FinanzasMuyFacil #Correlacion