EP7 สอนอ่าน Fund Fact Sheet กองทุนรวม พร้อมสอนเลือกกองทุนอ่านอย่างละเอียด | มือใหม่กองทุนรวม скачать в хорошем качестве

EP7 สอนอ่าน Fund Fact Sheet กองทุนรวม พร้อมสอนเลือกกองทุนอ่านอย่างละเอียด | มือใหม่กองทุนรวม

รับชมคลิปทั้งหมดได้ที่    • มือใหม่กองทุนรวม Mutual Fund   EP นี้ นะครับผมคิดว่าเป็นตอนที่สำคัญที่สุดเลยนะครับ สำหรับการที่เราจะตัดสินใจซื้อหรือลงทุนกองทุนรวมซัก 1 กองทุนนี้ครับ นึกก่อนหน้านี้ผมเคยได้พูดถึงเรื่อง Fact Sheet ไปเข้าคร่าวๆแล้วใช่ไหมครับ ว่าเป็นเอกสารที่สำคัญมากๆที่จะทำให้เรารู้ว่ากองทุนที่เราจะเอาเงินไปลงเนี่ยเขามีนโยบายการลงทุนเป็นยังไงค่าธรรมเนียมเป็นยังไงอะไรบ้างนะครับดังนั้นวันนี้ผมจะชวนทุกคนมาสอนดูว่า เราต้องอ่านข้อมูลตรงไหน ยังไงของ Fact Sheet บ้าง Fund Fact Sheet เป็นหนังสือชี้ชวนส่วนสรุป จะให้ข้อมูลสำคัญของกองทุนรวมครับ ซึ่งทุกกองทุนรวมที่ขายในคลาดจะมี Fund Fact Sheet ทุกกองทุนนะครับ 1.นโยบายการลงทุน / ประเภทกองทุน กองทุนนี้เป็นกองทุนประเภทอะไร กลยุทธ์การลงทุนเป็นแบบไหน กลยุทธ์การลงทุนมีสองแบบนะครับ Active คือกองทุนที่พยายามจะทำผลตอบแทนให้ชนะดัชนีชี้วัด Passive คือกองทุนที่พยายามจะทำผลตอบแทนให้ใกล้เคียงดัชนีชี้วัด 2. ความเสี่ยง ระดับความเสี่ยงของกองทุนรวมมีตั้งแต่ระดับ 1 ถึง 8 โดยความเสี่ยงระดับ 1 มีความเสี่ยงต่ำ และความเสี่ยงระดับ 8 จะมีความเสี่ยงสูงมมาก เช่น หากระดับความเสี่ยงที่รับได้ของนักลงทุนอยู่ที่ระดับ 4 แสดงว่าสามารถลงทุนในกองทุนที่มีระดับคะแนนตั้งแต่ 1 - 4 และถ้าต้องการลงทุนความเสี่ยงระดับ 5 ขึ้นไป แสดงว่าจะลงทุนในสินทรัพย์ที่เสี่ยงเกินกว่าความสามารถในการรับความเสี่ยงของตัวเอง 3.สัดส่วนการลงทุน จะบอกว่าเป็นกองทุนรวมหุ้นหรือกองทุนรวมตราสารหนี้แต่ก็ไม่ได้หมายความว่าเงินทั้งหมดในกองนั้นจะต้องไปซื้อเป็นหุ้น 100% หรือตราสารหนี้ 100% นะครับเนื่องจากกองทุนรวมครับเป็นเงินที่มีจำนวนมากดังนั้นผู้จัดการกองทุนสามารถกระจายความเสี่ยงโดยการจัดสรรสัดส่วนเงินแบ่งไปในสินทรัพย์ต่างๆเพื่อป้องกันความเสี่ยงได้ครับ ซึ่งในหนังสือชี้ชวนนี้เองแหละคับ ให้เราดูครับว่านโยบายการลงทุนของกองนี้เขาจะแบ่งสัดส่วนเงินของเราไปทำอะไรเท่าไหร่บ้าง อันนี้เรื่องสำคัญมากครับ 4. ค่าธรรมเนียม ใน Fund Fact Sheet แจ้งค่าใช้จ่ายรวมถึงค่าธรรมเนียมทั้งหมดของกองทุนรวมว่ากองนี้มีค่าใช้จ่ายอะไรบ้างครับซึ่งนักลงทุนอย่างเราควรจะต้องรู้เป็นอย่างมากครับเพราะว่าค่าธรรมเนียมต่างๆจะเป็นตัวที่กำหนดผลตอบแทนที่เราควรจะได้ว่าผลตอบแทนของเราจะมากหรือน้อยครับ 4.1 ค่าธรรมเนียมจากการบริหารจัดการ ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม (Total Expense Ratio)เป็นค่าใช้จ่ายคิดเป็น % ต่อปีของ NAV โดยจะถูกคำนวณแล้วหักออกทุกวัน ก่อนจะมาเป็น NAV ให้ซื้อขายกัน ส่วนใหญ่ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานของกองทุนรวม ได้แก่ ค่าธรรมเนียมการจัดการ (Management Fee) ค่าธรรมเนียมผู้ดูแลผลประโยชน์ (Trustee Fee) ค่าธรรมเนียมนายทะเบียน (Register Fee) ค่าธรรมเนียมอื่นๆ โดยแต่ละกองจะแจงว่าตอนนี้เก็บค่าธรรมเนียมอยู่ที่เท่าไหร่ และ จะสามารถเก็บสูงสุดได้ไม่เกินเท่าไหรคับ ค่าธรรมเนียมในการซื้อ/ขาย ค่าใช้จ่ายในการซื้อขายหลักทรัพย์ (Brokerage Fee) จะไปรวมกับ NAV ออกมาเป็นราคา Bid + Offer 4.2 ค่าธรรมเนียมขาย/รับซื้อคืนเท่าไร ธรรมเนียมจากการขายหน่วยลงทุน (Front-End-Fee) ค่าธรรมเนียมรับซื้อคืนหน่วยลงทุน (Back-End-Fee) ส่งตามชื่อครับค่าธรรมเนียม 2 ตัวนี้จะเกิดขึ้นก็ต่อเมื่อเรามีการซื้อหรือขายกองทุนรวมครับ 5.ผลการดำเนินการย้อนหลัง วันนี้ก็เป็นอีกหนึ่งส่วนที่สำคัญมากๆนะครับสำหรับการตัดสินใจลงทุนกองทุนสักกองนึง ในหนังสือชี้ชวนการลงทุนครับจะมีผลงานการดำเนินงานของกองทุนย้อนหลังมาให้เราดูให้เราเปรียบเทียบครับ โดยเขาจะ เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน (Benchmark) ด้วยว่าทำได้สูงกว่าหรือต่ำกว่า? โดยอาจมีผลตอบแทนย้อนหลัง 3 เดือน ,6 เดือน , 1 ปี ,3 ปี 5 ปี หรือนานกว่านั้นแล้วแต่อายุกองทุนรวมคับ ต้องย้ำให้เพื่อนๆฟังตรงนี้อีกครั้งนึงนะครับว่าผลตอบแทนการลงทุนที่สามารถทำได้ในอดีตไม่ได้เป็นตัวการันตีผลตอบแทนที่เราจะได้ในอนาคตนะครับเป็นเพียงข้อมูลสำหรับการพิจารณาเท่านั้น 6. ข้อมูลอื่นๆ จ่ายปันผลไหม อายุโครงการ เปิดกองวันไหน เคยผลตอบแทนติดลบมากสุดเท่าไหร Max Drawdawn มูลค่าขั้นต่ำในการซื้อ และนี่ก็เป็นวิธีอ่าน Fund Fact Sheet ของกองทุนรวมที่ผมคิดว่าทุกคนควรจะต้องอ่านให้เป็น ควรจะต้องดูให้เป็นก่อนตัดสินใจซื้อกองทุนสักกองนะครับ 1.นโยบายการลงทุน / ประเภทกองทุน 2. ความเสี่ยง 3.สัดส่วนการลงทุน 4. ค่าธรรมเนียม 5.ผลการดำเนินการย้อนหลัง 6. ข้อมูลอื่นๆ แล้วจำทั้ง 6 ข้อนี้ไว้ดีๆนะครับ ในคลิปหน้าผมจะใช้ 6 เกณเนี่ยแหละครับในการคัดกรองหากองทุนที่เราจะเริ่มต้นลงทุนกัน #กองทุนรวม #หนังสือชี้ชวนกองทุนรวม #ลงทุนกองทุนรวม #ลงทุน