银行账户冻结|美国银行账户为什么会被冻结？你的哪些行为触发了银行风控系统？应该怎样做才能避免银行被风控或冻结？7分钟带你了解其中缘由！|美国银行账户被冻结的原因解析！【境外银行】 скачать в хорошем качестве

银行账户冻结|美国银行账户为什么会被冻结？你的哪些行为触发了银行风控系统？应该怎样做才能避免银行被风控或冻结？7分钟带你了解其中缘由！|美国银行账户被冻结的原因解析！【境外银行】

#银行账户冻结 #美国银行 #银行风控 欢迎订阅我们：https://t.cn/A6G561VS 简介： 很多美国银行账户被冻结的人都想不通，为什么自己的账户会被冻结，更加不知道应该如何去避免这个风控问题。其实你看似正常的操作，实际上很有可能已经触发了银行风控系统，一不注意就会被封号冻结了，所以大家一定要避免这7个危险行径，注意这11点！ 本期目录： 00:00 蓝蚁咨询 00:06 美国银行风控系统 02:16 会触发风控的行为 06:02 避免银行风控注意事项 07:28 总结 07:45 结尾 频道介绍： 蓝蚁咨询—一个愿意与你分享，为你解答各种海外金融知识的频道 官网：www.lanyiit.com 我们会为大家分享境外银行开户 | 留学移民 |海外换汇的经验和方法！ 在这里，我们将会把技巧和经验分为若干个板块，每个板块都会有相应的视频，大家可以根据自己实际情况选择视频进行观看。 衷心希望每个关注蓝蚁的观众看完视频，都能有所收获，在海外生活道路上走的更远更稳，能够寻找到属于自己的海外生活方式。 --------------------------------- 往期视频： 瑞讯银行开户流程【境外银行开户】：   • 瑞讯银行开户教程|4分钟教会你如何使用视频认证方式进行瑞讯银行开户？【境外...   SIB标准国际银行入金出金方式【境外银行出入金】：   • SIB标准国际银行入金出金方式、步骤及所需资料|SIB银行入金两小时到账，...   雪盈证券2021年最新注册教程【证券开户】：   • 雪盈证券2021年最新注册教程，仅需10步即可轻松开户！【证券开户】   必贝证券入金教程【证券出入金】：   • 必贝证券入金教程：必贝证券的入金方式有哪几种？它是如何入金的呢？【证券出入金】   5个方法教你如何成功移民美国【移民方法】：   • 移民美国|5个方法教你如何成功移民美国，这些移民方式各自存在哪些优缺点？哪...   EB5投资移民无需排期？【移民政策】：   • EB5投资移民无需排期？美国国务院更新了排期表，12月的EB5投资移民均可...   二手房交易合同可能会被忽略的陷阱！【海外房产】：   • 美国购房合同中需要注意的重点事项：二手房交易合同可能会被忽略的陷阱！【海外房产】   2022年美国最佳国立大学排名【海外留学】：   • 2022年美国最佳国立大学排名，被美国新闻与世界报道认可的学校有这几所！【...   2021年境外换汇最全最新攻略【海外换汇】：   • 2021年境外换汇最全最新攻略 |境外换汇都有哪些方法？它们的优缺点及注意...   本期视频详情： 银行账户冻结|美国银行账户为什么会被冻结？你的哪些行为触发了银行风控系统？应该怎样做才能避免银行被风控或冻结？7分钟带你了解其中缘由！|美国银行账户被冻结的原因解析！【境外银行】 许多人在考虑开设美国银行账户时，一般会优先选择大银行，原因是它们的规模大、网点多、用户多、线下ATM机也随处可见，且资金存放安全有保障，但是，它们的反洗钱风控系统相对于小银行来说会更加严格。 在搜索大银行开户时，经常会看见某些人的美国BOA银行账户被冻结或关停的资讯，其中，最常见的原因是触发了银行风控系统。 这里银行风控系统指的是银行对客户实行的一种风险控制手段，目的主要是确保每个客户的账户资金安全，避免某些意外的财产损失，如果银行的风控系统发现了某个银行账户出现异常情况，这个账户就会被银行进行内部冻结，就连在同一家银行开设的储蓄卡或信用卡也会受到不同程度的影响。 美国作为全球金融系统最发达的国家，经常会混杂了各种黑的、灰的和白的资金，因此，它的反洗钱风控系统是非常严格的，为防止金融洗钱犯罪，还制定出了多个防止洗钱的法案，比如《2020年防制洗钱法案》，这些法案要求每个金融机构包括银行，做到自我监管机制，了解每一个客户的身份及资金来源等情况，持续进行年度洗钱风险评估。 美国的反洗钱风控系统主要分为两部分，前面部分由银行进行事前防范，筛查各个账户的资金流水，主动去关闭一些风险较高的账户。这些账户被关闭后，账户里面的余额通常会以支票的形式邮寄给账户持有人，80%的境外银行账户被关停就是因为触发到银行的事前防范系统。 美国的金融系统与中国有很大的区别，一些在中国银行看来很平常的操作，在美国银行看来就是会存在较高的风险，许多人就是因为这些不良的操作习惯，触发了美国银行的事前防范，导致美国账户被关停的。 那么，哪些操作会触发银行的事前防范系统呢？ 1、资金快进快出 中国人有把银行账户作为中转站的习惯，资金入账后，当天就一次性全部提走或转到其他银行账户，像这种资金快进快出的行为，在美国银行看来就是标准的洗钱行为，次数多了，就会引发关户问题。 2、频繁收款或转账 美国人的支付方式一般是信用卡与支票，很少会用到转账或第三方支付，普通人转账或收款的次数通常1个月不会超过10次，更不用说每个月转账交易几十次，且是大额度的交易。在银行看来所有不符合美国人交易习惯的行为，都是洗钱系统格外关注的对象，偶尔一两次银行只会锁定账户，频繁操作就会被关闭账户。 3、经常更换IP登录网银 很多人喜欢使用VPN登录美国银行的网上APP，但VPN的质量又不是很稳定，经常会出现这一秒在美国纽约，下一秒欧洲的情况，这些就会被银行后台检测到IP登录异常，银行就有理由怀疑这个账户被盗用了，从而采取一限制性的措施或关停账户。 4、工资与转账额度不符 大多数人每个月的银行流水无外乎固定的工资收入与一些额度较小的转账付款，突然有一天账户出现异常，有几笔大额的资金转账过来，这对于每个月工资只有几千元的普通人来说，就会触发到银行的反洗钱系统预警，被银行怀疑有洗钱行为。 5、个人账户当商业账户使用 个人账户不能用商业用途，在申请银行账户前，账户持有人都有签订过协议的，然而，他们却经常违反这项协议，操作一两次银行不会理会，违反的次数多了，银行就会直接关停账户。 6、账户不经常使用 境外银行账户与中国账户有很大的不同，国内账户既使你不经常使用，只要有足够的费用给银行扣费，账户就不会被关户，而境外银行账户则不一样，如果激活成功后不经常使用，银行就会认为你可能不需要这个账户，考虑关闭账户。 7、与风险账户有关联 你的账户与一些被银行标记为风险账户的有资金往来，那么，你的账户也会被银行列为风险账户，虽然没有直接的证据表明你的账户存在洗钱行为，但银行为了规避风险也会选择关停该账户。 如果具有上面这7种行为，你的银行账户就会被美国银行认为是风险账户，从而冻结或关闭。 美国反洗钱系统后面部分是由司法机构进行事后处置，他们在侦查电信诈骗或洗钱等案件时，有权要求银行对涉案往来的账户进行司法冻结并关停账户。 例如，司法机构查到电信诈骗受害者的资金转给A，A又转给B，B又转给了C，C又往后延伸到D、E和F，而你的账户是F，那么，你的账户可能也会受到牵连，被银行冻结关闭。 司法机构进行司法冻结的目的是为了防止被告藏匿转移财产，逃避债务而对被告采取的一种财产保全措施，所有被司法冻结的银行账户是不能够使用的，里面的资金也取不出来的，需要等到司法机构调查清楚，该账户与涉案账户无任何直接关联后，账户里面的余额才能从银行取出。 如果遇到美国银行账户被关，通常都是触发了银行的反洗钱风控系统，单方面被银行关停的，所以在使用银行账户时，需要注意以下几点......