OAS, сроки CPP, снятие средств с RRIF и планирование Cash Wedge | Retirement Unpacked Ep. 007 скачать в хорошем качестве

OAS, сроки CPP, снятие средств с RRIF и планирование Cash Wedge | Retirement Unpacked Ep. 007

Адам и Бретт отвечают на практические вопросы канадских пенсионеров и тех, кто готовится к выходу на пенсию. Они рассказывают о том, как правильно рассчитать время использования OAS и CPP для максимальной выгоды, когда накопительный вклад всё ещё имеет смысл даже при наличии пенсии, и как эффективнее управлять выводом средств из RRIF и удержанием налога у источника. Вы также услышите советы о разделении дохода, правилах, преемниках TFSA, возврате средств OAS и о том, почему правильная координация между счетами может существенно повлиять на ваш пенсионный доход после уплаты налогов. Планируете ли вы свой выход на пенсию заранее или уже вышли на пенсию, в этом выпуске мы рассмотрим стратегии, которые помогут вам обрести ясность, уверенность и спокойствие на пенсии. Если у вас есть вопросы по теме этого видео или планированию выхода на пенсию в целом, посетите сайт https://www.parallelwealth.com/ или воспользуйтесь ссылками ниже, чтобы узнать больше о наших услугах: ➡️Плата за услугу планирования выхода на пенсию: https://www.parallelwealth.com/planning ➡️Программа пенсионного дохода™: https://www.parallelwealth.com/invest... ➡️Мастер-класс Parallel Wealth: https://www.parallelwealth.com/education Подробнее о Parallel Wealth: 🔗https://linktr.ee/parallelwealth Вышеуказанные партнерские ссылки предоставлены для вашего удобства. Если вы перейдете по ссылке и приобретете товар или услугу, этот канал может получить вознаграждение за рефералов. Мы лично проверяем каждый товар и услугу, на которые мы предоставляем ссылки. ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Данная презентация представлена ​​исключительно в информационных целях и не должна рассматриваться как консультация по финансам, инвестициям, налогообложению или планированию имущества. Все инвестиции сопряжены с риском, и прошлые результаты не гарантируют будущих результатов. Любые прогнозные заявления основаны на предположениях и могут не отражать фактические результаты. Материалы на этом канале предназначены только для образовательных целей и не содержат конкретных рекомендаций по инвестициям или планированию. Зрителям следует проконсультироваться с квалифицированным специалистом по вопросам выхода на пенсию, налогообложения или планирования имущества. Parallel Wealth и Adam Bornn не несут ответственности за какие-либо решения, принятые на основе данного контента. ••• Временные метки 00:00 Отказ от ответственности 00:34 Введение и обзор 01:06 OAS в 65 лет и правила отсрочки CPP/QPP 02:40 Вам всё ещё нужен денежный клин при пенсионном обеспечении категории DB? 05:23 Выплаты из RRIF: минимальные и сверхминимальные удержания 11:31 «Возврат» OAS (налог на пенсионные накопления): когда следует избегать, а когда принимать 16:17 Минимальные выплаты в рамках стратегии «вклада» в RRIF во время рыночных спадов 19:37 Использование дивидендов в рамках стратегии «денежного клина» 23:52 Наследник TFSA против бенефициара: почему это важно 27:51 Пенсии с фиксированной пенсией и разделение LIF/RRIF до 65 лет 31:43 Разделение дохода, когда одному из супругов меньше 65 лет 33:21 Когда пары расходятся во мнениях о расходах и образе жизни 39:26 Механизмы RRIF: прямые переводы и конвертация до 60 лет 41:09 Выплаты из TFSA и сроки повторных взносов 43:09 Взносы CPP и почему доход RRSP/RRIF Не «заработано» 45:53 Штрафы за переплату от TFSA растут 48:58 Совет недели: планирование крупной покупки 53:03 Заключение