Скачать с ютуб تجارت بین الملل؛ روشهای پرداخت بین المللی в хорошем качестве

تجارت بین الملل؛ روشهای پرداخت بین المللی

روش های پرداخت بین المللی تعریف روشهای پرداخت روش‌های پرداخت در تجارت بین‌الملل به مجموعه‌ای از سازوکارها، ابزارها و توافقات قراردادی اشاره دارد که برای تسویه حساب‌های مالی بین خریداران (واردکنندگان) و فروشندگان (صادرکنندگان) در معاملات تجاری فرامرزی مورد استفاده قرار می‌گیرند. این روش‌ها، چارچوبی را برای اطمینان از دریافت وجه توسط صادرکنندگان در ازای کالاها و خدماتشان و دریافت کالاهای پرداخت‌شده توسط واردکنندگان فراهم می‌کنند. به عبارت دیگر، این روش‌ها پل ارتباطی مالی بین طرفین معامله در محیطی با ریسک‌های ذاتی ناشی از فاصله جغرافیایی، تفاوت‌های قانونی، زبانی و فرهنگی هستند. اقسام روشهای پرداخت با در نظر گرفتن طیف ریسک و امنیت روش‌های پرداخت در تجارت بین‌الملل، می‌توان آن‌ها را به صورت زیر مرتب کرد (از امن‌ترین روش برای صادرکننده به ریسکی‌ترین روش): الف) پیش پرداخت (Cash-in-Advance) (امن‌ترین برای صادرکننده، ریسکی‌ترین برای واردکننده) ب) اعتبارات اسنادیLetters of Credit) ) (امنیت متوسط برای هر دو طرف) ج) وصول اسنادی Documentary Collections)) (ریسک متوسط برای صادرکننده و واردکننده) د) حساب باز Open Account)) (ریسک‌ترین برای صادرکننده، امن‌ترین برای واردکننده) پرداخت‌های الکترونیکی و پلتفرم‌های آنلاین، به عنوان ابزار پرداخت در این روش‌ها قابل استفاده هستند و نه یک روش پرداخت مستقل در عرض این چهار روش اصلی. الف) پیش پرداخت (Cash in Advance) (امن‌ترین برای صادرکننده، ریسکی‌ترین برای واردکننده) یکی از روش‌های پرداخت در تجارت بین‌الملل است که در آن واردکننده موظف است قبل از آنکه صادرکننده کالا را ارسال کند، کل مبلغ توافق شده را به صادرکننده پرداخت نماید. این روش که گاهی اوقات به آن پرداخت نقدی پیش از حمل نیز گفته می‌شود، ، ساده‌ترین و امن‌ترین روش پرداخت برای صادرکننده است، در حالی که بالاترین ریسک را برای واردکننده به همراه دارد. اقسام روش پیش پرداخت نقدی در تجارت بین‌الملل روش پیش پرداخت نقدی (Cash in Advance)، با وجود سادگی ظاهری، می‌تواند به اشکال مختلفی در تجارت بین‌الملل اجرا شود. در واقع، اصطلاح "پیش پرداخت نقدی" بیشتر به زمان پرداخت اشاره دارد تا به ابزار پرداخت. به عبارت دیگر، وجه مشترک تمامی اقسام پیش پرداخت نقدی این است که پرداخت وجه قبل از ارسال کالا صورت می‌گیرد، اما ابزارهای مختلفی برای انجام این پرداخت وجود دارد. 1. حواله سیمی (Wire Transfer) حواله سیمی، که گاهی اوقات به آن تلگرافیک ترانسفرTelegraphic Transfer - TT) ) یا حواله بانکی(Bank Transfer) نیز گفته می‌شود، رایج‌ترین و امن‌ترین شکل پیش پرداخت نقدی برای صادرکنندگان به شمار می‌رود. در این روش، واردکننده مستقیماً وجه را از حساب بانکی خود به حساب بانکی صادرکننده منتقل می‌کند. این انتقال از طریق شبکه‌های ارتباطی امن بانکی مانند سوئیفت (SWIFT) انجام می‌شود. برای انجام حواله سیمی، واردکننده به اطلاعات دقیق بانکی صادرکننده شامل نام و آدرس بانک دریافت‌کننده، کد سوییفت (SWIFT)، شماره ABA (در صورت وجود بانک در آمریکا)، نام و آدرس ذینفع (صادرکننده)، عنوان حساب بانکی و شماره حساب نیاز دارد. 2. کارت اعتباری (Credit Card) و کارت بدهی ( (Debit Card: پرداخت سریع و آسان برای معاملات خرد و تجارت الکترونیک فرامرزی. کارت اعتباری: هنگامی که از کارت اعتباری استفاده می‌کنید، در واقع قرض می‌گیرید. شما از خط اعتباری که توسط بانک یا موسسه مالی برای شما تعیین شده است، پول قرض می‌گیرید و در آینده باید این مبلغ را به همراه سود (در صورت عدم پرداخت به موقع) به بانک بازپرداخت کنید. به عبارت دیگر، کارت اعتباری به شما اعتبار می‌دهد. کارت بدهی: هنگامی که از کارت بدهی استفاده می‌کنید، پول مستقیماً از حساب بانکی شما (حساب جاری یا پس‌انداز) برداشت می‌شود. به عبارت دیگر، کارت بدهی به پول موجود در حساب شما دسترسی دارد. کارت‌های اعتباری و بدهی، یک ابزار پرداخت پیش پرداخت نقدی کارآمد و محبوب برای معاملات کوچک‌تر و تجارت الکترونیک فرامرزی هستند که سرعت، سهولت و دسترسی جهانی را برای صادرکنندگان و واردکنندگان فراهم می‌کنند. با این حال، صادرکنندگان باید هزینه‌ها، محدودیت‌ها و ریسک‌های امنیتی مرتبط با این روش را نیز در نظر بگیرند. 3. خدمات امانی (Escrow Service) خدمات امانی در تجارت بین‌الملل، یک سازوکار پرداخت است که در آن یک شخص ثالث بی‌طرف و مورد اعتماد به نام امین یاEscrow Agent) ) به عنوان واسطه بین واردکننده (خریدار) و صادرکننده (فروشنده) عمل می‌کند. این سرویس با هدف افزایش امنیت و کاهش ریسک برای هر دو طرف معامله طراحی شده است، به ویژه در شرایطی که طرفین شناخت کافی از یکدیگر ندارند یا به دلیل فاصله جغرافیایی و تفاوت‌های قانونی، نگرانی‌هایی در مورد انجام تعهدات طرف مقابل وجود دارد. خدمات امانی، یک ابزار ارزشمند برای کاهش ریسک و افزایش امنیت در معاملات پیش پرداخت نقدی بین‌المللی، به ویژه در معاملات پیچیده و با ریسک بالا است. خدمات امانی به طور کامل یک "پیش پرداخت نقدی" به معنای سنتی کلمه نیست. این روش، بیشتر یک روش پرداخت امن و مبتنی بر واسطه است که عناصر و ویژگی‌هایی از پیش پرداخت را در خود دارد. به عبارت دقیق‌تر، خدمات امانی را می‌توان به عنوان یک نوع "پیش پرداخت مشروط" یا "پیش پرداخت تضمین شده توسط شخص ثالث" در نظر گرفت. این تعریف دقیق‌تر، ماهیت دوگانه خدمات امانی را بهتر منعکس می‌کند: از یک سو، پرداخت اولیه توسط واردکننده انجام می‌شود (مشابه پیش پرداخت)، و از سوی دیگر، این پرداخت مشروط به انجام تعهدات صادرکننده است و توسط یک واسطه مورد اعتماد تضمین می‌گردد.