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Segmentación LAFT del factor de riesgo: CONTRAPARTES o CLIENTES

¡No todos los clientes son iguales! Aprende a #segmentar contrapartes según el #riesgoLAFT Hoy vamos a enfocarnos en uno de los factores más críticos dentro del enfoque basado en riesgo #EBR: 🔍 el factor de riesgo “Contrapartes o Clientes”. ¿Por qué es tan importante segmentarlo correctamente? Porque no todos los clientes representan el mismo nivel de riesgo, y tratar a todos igual puede llevarte a dos errores comunes: gastar recursos donde no es necesario… o dejar pasar señales verdaderamente críticas. 📊 En esta lámina te muestro una ruta clara para hacer esa segmentación de manera estructurada y técnica. Vamos paso a paso: 1️⃣ Actividad económica: Comienza por entender si la actividad declarada del cliente es coherente con el tipo y volumen de operaciones que realiza. ¿Es un perfil de riesgo alto como casas de cambio o un perfil bajo como una ONG educativa? 2️⃣ Volumen de transacciones: ¿Maneja montos pequeños y estables, o realiza operaciones de alto valor de forma frecuente? 3️⃣ Frecuencia de transacciones: Un cliente que opera todos los días tiene una exposición distinta a quien solo aparece dos veces al año. Esto ayuda a priorizar qué monitorear. 4️⃣ Ingresos, egresos y patrimonio: Este punto te permite identificar si el flujo de dinero es consistente con su capacidad económica. Aquí detectamos muchas señales de alerta. 5️⃣ Evaluación de riesgo o perfilamiento: Con toda esta información puedes asignar un nivel de riesgo objetivo y justificado a cada cliente. Es el paso final antes de generar un “resultado” útil: ya sea una alerta, una revisión o una simple validación. 📌 Esta segmentación no solo mejora tu sistema de monitoreo, sino que te permite anticiparte al riesgo, automatizar procesos y enfocar recursos estratégicamente. Si te gustó este contenido, no olvides suscribirte, activar la campana 🔔 y compartir este video con tu equipo de cumplimiento. En Vive Compliance, seguimos construyendo juntos una cultura de integridad para toda la región. ¡Nos vemos en el siguiente video!