Как работают обратные ролловеры: с IRA на 401(k), 403(b) или TSP скачать в хорошем качестве

Как работают обратные ролловеры: с IRA на 401(k), 403(b) или TSP

Что такое обратный перенос и почему вы можете перевести средства с IRA на счёт 401(k) или 403(b)? Этот термин относится к переводу средств способом, отличным от того, который происходит чаще всего. В какой-то момент люди часто переводят деньги из своих пенсионных планов на IRA, которые они контролируют. У такого подхода есть свои плюсы и минусы, и, конечно же, вам следует тщательно изучить все варианты, прежде чем предпринимать какие-либо действия. 🌞 Подпишитесь на этот канал (он бесплатный):    / @justinonretirement   Но могут быть веские причины для перевода средств в обратном направлении: из IRA на ваш счёт 401(k) или аналогичный план. При этом вы можете потенциально избавиться от остатков средств на IRA до вычета налогов, что может помочь вам управлять расходами на выплату процентов (по крайней мере, отложив их) или проводить скрытые конвертации Roth. Получите бесплатные ресурсы по планированию выхода на пенсию: https://approachfp.com/2-downloads/ 🔑 9 ключей к планированию выхода на пенсию 🐢 6 самых безопасных инвестиций Могут быть и другие причины для обратного переноса. Например, вы собираетесь уйти с работы после 55 лет, но до 59,5 лет и хотите воспользоваться так называемым «правилом 55». Дополнительная информация: Плюсы и минусы перехода на 401(k): https://www.approachfp.com/roll-ira-i... Конвертация Roth, бэкдор Roth и мегабэкдор Roth:    • Roth Conversions vs Back Door vs Mega Back...   Как и любое решение, это требует тщательного анализа, и вам следует тщательно взвесить все «за» и «против» с налоговым консультантом, юристом и финансовым консультантом, которые знакомы с вашей ситуацией. Возможно, имеет смысл использовать эту стратегию, а может, и отказаться от неё. Обязательно оценивайте общую картину, взвешивая все преимущества и недостатки. Например, важно знать, есть ли у вас качественный план для работы с разумными комиссиями и хорошими инвестиционными возможностями. Если нет, это делает любые стратегии управления налогами менее привлекательными. Тем не менее, такой подход может быть разумным. Узнайте о сотрудничестве со мной на сайте https://approachfp.com/ ✔️ Возможность консультирования с фиксированной и почасовой оплатой ✔️ Доступны разовые проекты ✔️ Инвестиционные консультации (по желанию) Джастин Притчард, CFP® — фидуциарный консультант, работающий исключительно на платной основе и работающий с клиентами в Колорадо и большинстве других штатов. ГЛАВЫ: 00:00 Похож на ролловер, но другой 00:25 Что такое обратный ролловер? 01:28 Отложите выплаты RMD во время работы (если разрешено) 02:37 Снятие средств без штрафных санкций при достижении 55 лет (при наличии права) 03:50 Включите бэкдор Roth 05:49 Лучшие варианты инвестирования? 06:54 Доступны более крупные кредиты? 07:52 Защита от кредиторов 09:09 Извлечение денег из вашего 401(k) 10:02 Перемещение средств из IRA 10:55 Разрешены ли вообще пополнения? 11:16 Меньше контроля над инвестициями, комиссиями и т. д. 12:24 Только доналоговые средства? 12:48 Ограничения по ежегодным взносам ВАЖНО: В одном видео невозможно охватить всю необходимую информацию. Одно можно сказать наверняка: вам понадобится больше информации. Всегда консультируйтесь с сертифицированным бухгалтером (CPA) перед принятием решений или подачей налоговой декларации. Это общая информация и развлечение, и оно создано без учёта ваших обстоятельств. Поэтому вам необходимо проконсультироваться с вашим налоговым, юридическим и финансовым специалистом, который знаком с вашими данными. Это видео не заменяет индивидуальную консультацию. Пожалуйста, уточните у администратора вашего плана, если речь идёт о планах работодателя. Эта информация может содержать ошибки или упущения, может быть устаревшей или неприменимой к вашей ситуации. Инвестиции не гарантируются банком и могут привести к убыткам. Высказанные мнения актуальны на дату записи и могут быть изменены. Отметки «Нравится» не следует рассматривать как положительное отражение услуг инвестиционного консультирования, предлагаемых Approach Financial, Inc. Раздел «Комментарии» содержит мнения, которые не являются мнениями Approach Financial, Inc., и вы должны относиться ко всем комментариям скептически. Approach Financial, Inc. зарегистрирована в качестве инвестиционного консультанта в штате Колорадо и имеет лицензию на ведение бизнеса в любом штате, где она зарегистрирована или иным образом освобождена от регистрации.