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SCPI Transitions Europe : Un dividende toujours aussi important demain ? | Analyse

Bienvenue dans cette nouvelle vidéo où je vais te présenter la SCPI qui a eu le meilleur taux de distribution en 2023 avec un dividende de 8,16%, la SCPI Transitions Europe. Dans cette vidéo, nous allons voir ce qui peut expliquer la surperformance de cette SCPI, et nous allons essayer de voir si cette surperformance va continuer dans les prochaines années. 👉 | Bénéficie de mes conseils personnalisés pour ton investissement en SCPI : https://scpi.benoit-mz.com/accompagne... 0:00 Introduction 0:50 Performance de la SCPI Transitions Europe Comme on vient de le voir, la SCPI Transitions Europe a eu le meilleur taux de distribution en 2023 avec 8,16%. Quels sont les éléments qui peuvent expliquer la performance élevée de cette SCPI ? D’abord, le moment où s’est lancée cette SCPI. Pour rappel, cette SCPI s’est lancée au début de l’année 2023 et a réussi à avoir un niveau de collecte important dans un contexte où le volume investi a fortement baissé et où les prix ont également diminué. C’est ce qui a permis aux SCPI qui avaient un niveau de collecte important de réaliser des acquisitions à des niveaux de performance inédits par rapport aux années précédentes. 3:23 Répartition sectorielle et géographique de la SCPI Transitions Europe On passe maintenant à la répartition sectorielle et géographique de cette SCPI. On retrouve trois secteurs dans la répartition actuelle : le secteur des Life Sciences à hauteur de 39%, les bureaux à hauteur de 31%, et le secteur de l’hospitalité à hauteur de 30%. Tu te demandes peut-être ce qui est inclus sous les termes Life Sciences et Hospitalité. Le secteur Life Sciences regroupe l’immobilier spécialement conçu et équipé pour accueillir des entreprises qui opèrent dans les domaines des sciences de la vie. On retrouve par exemple des entreprises dans le domaine pharmaceutique, biotechnologique, dans la recherche médicale, des biens qui combinent bureaux et laboratoires. 6:05 TOF / VR / Taux d’endettement / Critères ESG Nous allons maintenant analyser différents critères avant d’investir dans une SCPI, à commencer par le taux d’occupation physique et financier qui est de 100%, ce qui est souvent le cas pour les jeunes SCPI. Les baux en place s’étendent sur des durées longues, le weighted average lease to break qui représente la durée moyenne pondérée restant jusqu’à la première possibilité de rupture du bail est de 8,6 ans tandis que le weighted average lease term qui représente la durée moyenne pondérée restante de tous les baux du parc immobilier de la SCPI sans prendre en compte les clauses de rupture est de 10,1 ans. Pour avoir regardé beaucoup de données sur les SCPI, la moyenne du WALT est plutôt de 7 ans donc les loyers locatifs sont contractuellement sécurisés sur une période plus longue avec la SCPI Transitions Europe. 8:57 SCPI Transitions Europe : Faut-il investir avec son contrat d’assurance-vie ? Autre point qui peut poser question avant d’investir dans une SCPI, vaut-il mieux investir par l’intermédiaire d’un contrat d’assurance-vie ou en direct ? Pour rappel, l’assurance-vie te permet de bénéficier de plusieurs avantages notamment d’un point de vue fiscal et de la transmission. En effet, après 8 ans de détention d’un contrat d’assurance-vie, tu bénéficies d’un abattement annuel de 4 600€ pour une personne seule, 9 200€ pour un couple marié ou pacsé sur les gains réalisés. Concrètement, si tu ne dépasses pas le niveau de ces abattements lors de tes retraits, tu ne devras payer que les prélèvements sociaux sur tes gains soit 17,2%. L’autre avantage est qu’il s’agit d’une enveloppe capitalisante, c’est-à-dire que tu ne seras fiscalisé qu’à la sortie, les intérêts composés jouant à plein. 11:40 Perspectives de la SCPI Transitions Europe Je voulais maintenant faire un point sur les perspectives de cette SCPI, comment je vois évoluer cette SCPI dans les prochaines années notamment au niveau de sa performance. Je suis extrêmement positif concernant la performance que va réussir à obtenir la SCPI Transitions Europe, notamment grâce à un phénomène qui s’auto-alimente. 13:28 Avantages/Inconvénients de cette SCPI On arrive au bout de cette vidéo d’analyse sur la SCPI Transitions Europe. Je souhaitais maintenant te résumer les principaux avantages et inconvénients d’investir dans cette SCPI. 17:03 Conclusion Investir en SCPI comporte plusieurs risques : • Risque en capital : le capital investi n’est pas garanti et peut être partiellement ou totalement perdu. • Risque de liquidité : la revente des parts n’est pas garantie et peut prendre du temps. • Risque immobilier : la valeur des actifs dépend du marché et peut évoluer à la baisse. • Risque lié à l’endettement : le recours au crédit augmente les gains potentiels mais aussi les pertes possibles.