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ETF Armonizzati vs Non Armonizzati: conoscere le differenze

Hai mai guadagnato su un ETF solo per scoprire che una perdita su un altro non può ridurre le tue tasse? Benvenuto nella "trappola fiscale" italiana! Questo video affronta una distinzione cruciale per ogni investitore: le differenze fiscali tra ETF armonizzati (UCITS) e non armonizzati in Italia. Non è solo burocrazia, ma una vera e propria leva strategica per massimizzare il proprio rendimento netto. In breve: • ETF Armonizzati (UCITS): Sono i più diffusi in Europa e conformi alla direttiva UCITS. ◦ Plusvalenze (guadagni): Tassate al 26% come "Redditi di Capitale". ◦ Minusvalenze (perdite): Classificate come "Redditi Diversi" e NON possono compensare le plusvalenze degli stessi ETF armonizzati – questa è la famosa "trappola fiscale". Possono compensare solo "Redditi Diversi" (es. azioni, derivati) entro 4 anni. • ETF Non Armonizzati: Non seguono la direttiva UCITS, spesso domiciliati fuori dall'UE. ◦ Plusvalenze (guadagni): Non soggette al 26% fisso; concorrono al tuo reddito complessivo e sono tassate con le aliquote IRPEF progressive. La convenienza dipende dalla tua fascia di reddito. ◦ Minusvalenze (perdite): Il vantaggio cruciale è che possono compensare direttamente le plusvalenze da questi stessi ETF. ◦ Obbligo di Regime Dichiarativo: Sei tu l'unico responsabile del calcolo e versamento delle imposte. Software specifici possono semplificare. La scelta dipende dalla propria situazione fiscale e dalla voglia di gestire la dichiarazione di fine anno. Capire queste sfumature consente di prendere decisioni più informate per i propri investimenti. ___________________________________________________ Capitoli 00:00 Introduzione 00:58 Differenze Fiscali tra ETF 01:40 Ripasso sugli ETF 03:24 La fiscalità 05:27 ETF Armonizzati 09:30 ETF Non Armonizzati 13:07 Regime Dichiarativo 14:29 IVAFE 17:50 Conclusioni ___________________________________________________ 🌐 𝗩𝗶𝘀𝗶𝘁𝗮 𝗶𝗹 𝗺𝗶𝗼 𝘀𝗶𝘁𝗼 𝘄𝗲𝗯: https://giorgiobonomelli.com/ 📈 𝗦𝗰𝗼𝗽𝗿𝗶 𝗶𝗹 𝗖𝗵𝗲𝗰𝗸 𝗨𝗽 𝗚𝗿𝗮𝘁𝘂𝗶𝘁𝗼 𝗱𝗶 𝗣𝗼𝗿𝘁𝗮𝗳𝗼𝗴𝗹𝗶𝗼: https://giorgiobonomelli.com/check-up... 🔍 𝗦𝗰𝗼𝗽𝗿𝗶 𝗹𝗲 𝘀𝗼𝗹𝘂𝘇𝗶𝗼𝗻𝗶: https://giorgiobonomelli.com/privati/ 📌 𝗣𝗿𝗲𝗻𝗼𝘁𝗮 𝘂𝗻 𝗮𝗽𝗽𝘂𝗻𝘁𝗮𝗺𝗲𝗻𝘁𝗼 𝗶𝗻𝗳𝗼𝗿𝗺𝗮𝘁𝗶𝘃𝗼 𝗴𝗿𝗮𝘁𝘂𝗶𝘁𝗼: https://giorgiobonomelli.com/contatti/ ___________________________________________________ 𝗦𝗲𝗴𝘂𝗶𝗺𝗶 𝘀𝘂𝗶 𝗺𝗶𝗲𝗶 𝘀𝗼𝗰𝗶𝗮𝗹, 𝗺𝗶 𝘁𝗿𝗼𝘃𝗶 𝗾𝘂𝗶: LinkedIn:   / giorgio-bonomelli   Instagram:   / giorgiobonomelli_cfi   Facebook: https://www.facebook.com/profile.php?... ___________________________________________________ 𝗗𝗜𝗦𝗖𝗟𝗔𝗜𝗠𝗘𝗥 Materiale a solo scopo informativo, di marketing o di educazione finanziaria. I pareri espressi dal Dott. Giorgio Bonomelli, qualora presenti, prescindono da qualsiasi valutazione del profilo di rischio e/o di adeguatezza e sono da intendersi come “Ricerche in Materia di Investimenti” ai sensi dell’art. 27 del Regolamento congiunto CONSOB e Banca Italia del 29 ottobre 2007 redatte a titolo esclusivamente informativo e non costituiscono in alcun modo prestazione di un servizio di consulenza in materia di investimenti, il quale richiede obbligatoriamente un’analisi delle esigenze finanziarie e del profilo di rischio specifici del singolo utente/cliente, né costituiscono un servizio di sollecitazione in genere all’investimento in strumenti finanziari. Nel caso in cui l’utente intenda effettuare qualsiasi operazione è opportuno che non basi le sue scelte esclusivamente sulle informazioni indicate nel presente documento, ma dovrà considerare la rilevanza delle informazioni ai fini delle proprie decisioni, alla luce dei propri obiettivi di investimento, della propria esperienza, delle proprie risorse finanziarie e operative e di qualsiasi altra circostanza.